Es gibt vier Szenarien für ungenutztes Geld, das am Ende des Planjahres noch auf Ihrem Health FSA- oder LPFSA-Konto verbleibt:
- Wenn Ihr Arbeitgeber einen Übertrag anbietet, wird ein Teil Ihres ungenutzten Guthabens nach Ablauf der Auslauffrist automatisch auf das nächste Planjahr übertragen. Der IRS legt jedes Jahr eine maximale Übertragungsgrenze fest, und Ihr Arbeitgeber bestimmt den spezifischen Übertragungsbetrag auf der Grundlage dieser Grenze.
Hinweis: Ein Arbeitgeber kann nicht sowohl eine Schonfrist als auch einen Übertrag haben. - Wenn Ihr Arbeitgeber eine Schonfrist anbietet, haben Sie bis zu 2,5 Monate nach Ablauf des vorherigen Planjahres Zeit, um nicht ausgegebenes Geld für förderfähige medizinische Ausgaben während des laufenden Planjahres zu verwenden (z. B. könnten Sie das Geld von 2024 für einen Arztbesuch im Jahr 2025 verwenden).
Hinweis: Ein Arbeitgeber kann nicht sowohl eine Schonfrist als auch einen Übertrag haben. - Wenn Ihr Arbeitgeber eine Auslauffrist anbietet, haben Sie nach Ablauf des vorangegangenen Planjahres eine bestimmte Zeitspanne, um Ansprüche für Ausgaben geltend zu machen, die im vorangegangenen Planjahr angefallen sind (Sie könnten z. B. im Jahr 2025 einen Antrag stellen, um das Geld von 2024 für einen Arztbesuch im Jahr 2024 zu verwenden).
- Wenn Sie eine Standard-FSA haben, verlieren Sie am Ende des Planjahres das nicht ausgegebene Geld .
Wenden Sie sich an Ihr HR-Team, um weitere Informationen zu Ihrem spezifischen FSA-Plan zu erhalten.