Ihre Forma-Karte vor Steuern sollte nur für Einkäufe verwendet werden, die im aktuellen Planjahr getätigt wurden. Wenn im Vorjahr eine Ausgabe angefallen ist, müssen Sie einen Erstattungsantrag einreichen, um eine abgelehnte Transaktion oder die Verwendung von Mitteln aus dem laufenden Jahr für vergangene Ausgaben zu verhindern. Bitte beachten Sie, dass Forma Kartentransaktionen nicht anpassen kann, wenn die Mittel des laufenden Jahres für Ausgaben aus dem Vorjahr verwendet werden. Sobald die Gelder abgezogen wurden, sind sie endgültig.
Szenario 1: Allgemeine Kartennutzung
Wenn Sie im Vorjahr ein Produkt oder eine Dienstleistung gekauft haben und im laufenden Jahr dafür bezahlen, verwenden Sie die Mittel des laufenden Jahres.
Wenn Sie beispielsweise einen Artikel im Jahr 2024 gekauft und im Jahr 2025 bezahlt haben, wird das Guthaben für 2025 verwendet. Wenn Sie aus dem Jahr 2024 übertragene Mittel zur Deckung dieser Ausgaben verwenden möchten, muss ein Erstattungsantrag gestellt werden.
Szenario 2: Schonfrist
Wenn Sie ein FSA-Konto mit einer Nachfrist haben und Ihre Vorsteuerkarte aus dem vorangegangenen Planjahr verwenden, wird diese von den Mitteln des laufenden Jahres abgezogen.
Wenn Sie beispielsweise eine FSA für 2024 mit einer Nachfrist bis zum 15. März 2025 haben, können Sie Ihre Karte für eine Ausgabe am 1. März 2025 verwenden, aber es werden Gelder für 2025 verwendet. Wenn Sie Ihre tilgungsfreien Mittel aus dem Jahr 2024 zur Deckung dieser Kosten verwenden möchten, muss ein Erstattungsantrag gestellt werden.
Szenario 3: Auslaufzeit
3A - Sie haben im laufenden Jahr keine FSA
Wenn Sie ein Vorsteuerkonto mit einer Ablauffrist haben und in diesem Jahr keine FSA gewählt haben, kann Ihre Vorsteuerkarte nicht verwendet werden.
Wenn Sie beispielsweise ein FSA-Guthaben von 50 USD für 2024 mit einer Ablauffrist bis zum 30. März 2025 haben und Ihre Vorsteuerkarte verwenden, um eine Ausgabe für 2025 zu bezahlen, wird Ihre Karte abgelehnt. Die Karte kann nicht für Ausgaben verwendet werden, die im Jahr 2025 anfallen, da die Mittel für 2024 nicht auf Ausgaben für 2025 angerechnet werden können. Um die verbleibenden 50 US-Dollar zu nutzen, können Sie einen Erstattungsantrag für im Jahr 2024 entstandene Ausgaben einreichen.
3B - Sie haben im laufenden Jahr eine FSA
Wenn Sie ein Vorsteuerkonto mit einer Ablauffrist haben und im neuen Planjahr einen FSA gewählt haben, kann Ihre Vorsteuerkarte verwendet werden, aber es werden die Mittel des laufenden Jahres angewendet.
Wenn Sie beispielsweise ein FSA-Guthaben von 50 USD für 2024 mit einer Ablauffrist bis zum 30. März 2025 haben und Ihre Vorsteuerkarte verwenden, um eine Ausgabe für 2024 zu bezahlen, werden Mittel für 2025 verwendet. Auch wenn ein Restbetrag aus dem Jahr 2024 übrig bleibt, wird er nicht auf Ihre Transaktion angewendet. Um die verbleibenden 50 US-Dollar zu nutzen, können Sie einen Erstattungsantrag für im Jahr 2024 entstandene Ausgaben einreichen.
Bitte wenden Sie sich bei Fragen an den Forma-Support unter support@joinforma.com oder per Live-Chat.