Wenn Sie Ihre Forma-Karte vor Steuern verwenden, identifiziert das System von Forma automatisch die berechtigten Vorteile für Ihren Einkauf und belastet das entsprechende Konto.
Wenn der Kauf im Rahmen mehrerer Vorteile berechtigt ist, werden diese in der folgenden Reihenfolge in Rechnung gestellt:
LPFSA > FSA > HSA
Das System von Forma verwendet für jede Transaktion die Gelder des laufenden Jahres. Die Mittel des Vorjahres, einschließlich Transaktionen, die während einer tilgungsfreien Zeit stattfinden, werden nicht verwendet.
Der Transaktionsbetrag darf den Gesamtbetrag nicht übersteigen, andernfalls wird er abgelehnt.
Beispiel: Nehmen wir an, Sie haben die folgenden Vorteile:
- Eine FSA 2024 mit einer Schonfrist
- Ein LPFSA 2025
- Und eine HSA
Wenn Sie eine große Transaktion mit Ihrer Formulara-Karte vor Steuern tätigen, verwenden wir zunächst das Guthaben in Ihrer LPFSA für 2025 und belasten dann den Restbetrag mit Ihrer HSA (*eine geteilte Gebühr erfolgt nicht automatisch, weitere Informationen finden Sie unten). Ihre FSA-Gelder werden nicht verwendet.
Die Formulara-Karte vor Steuern kann einen Transaktionsbetrag nicht mit einem einzigen Durchzug zwischen Nicht-HSA- und HSA-Konten aufteilen. Bitten Sie den Händler, die Transaktion aufzuteilen, bevor Sie Ihre Formulara-Karte vor Steuern verwenden.
Wenn Sie beispielsweise zum Zahnarzt gehen und Ihre Formularkarte vor Steuern verwenden, um den Besuch zu bezahlen, sehen wir, ob Sie eine LPFSA oder FSA mit ausreichendem Guthaben haben, um die Transaktion abzudecken. Wenn nicht, prüfen wir, ob Sie über eine HSA mit ausreichendem Guthaben verfügen, um die Transaktion abzudecken. Ist dies nicht der Fall, wird die Transaktion abgelehnt.
Ihre FSA, LPFSA, DCFSA, Transit, Parking und HSA befinden sich auf derselben Formulara-Karte vor Steuern, und Ihre vom Arbeitgeber gesponserten Konten befinden sich auf einer separaten Karte. Bitte beachten Sie, dass, wenn Ihre vom Arbeitgeber gesponserten Konten für die Verwendung der Forma-Karte aktiviert sind, Sie die vom Arbeitgeber gesponserte Forma-Karte verwenden sollten, um auf diese Gelder zuzugreifen.