Forma empfiehlt, den individuellen Transferprozess nach 1-2 Abrechnungszyklen zu starten. Bevor Sie die Überweisung einleiten, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass einige Depotbanken möglicherweise eine einmalige Kontoschließungsgebühr erheben oder bestimmte Überweisungsanforderungen haben.
Stellen Sie außerdem sicher, dass alle Vermögenswerte bei Ihrer vorherigen Depotbank liquidiert wurden, bevor Sie sich für den Übertragungsprozess entscheiden.
Um den HSA-Übertragungsprozess zu starten, führen Sie die folgenden Schritte aus:
- Laden Sie das individuelle Übertragungsformular herunter.
- Füllen Sie das gesamte Formular aus, einschließlich Ihrer persönlichen Daten wie Adresse und Telefonnummer in Abschnitt 1. Geben Sie auch Ihr Forma HSA-Konto und Ihre Bankleitzahl an – diese finden Sie in Ihrem Forma-Konto > Vorteile > Gesundheitssparkonto.
- Senden Sie das ausgefüllte Formular an Ihren bisherigen Betreuer. Wenden Sie sich bei Bedarf an Ihr HR-/Benefits-Team, um diese Informationen zu erhalten.
Wie geht es weiter?
Ihre vorherige Depotbank wird Ihre HSA vorübergehend für 7-10 Tage sperren, während Sie Ihr Geld überweisen. Während dieser Zeit können Sie nicht auf diese Gelder zugreifen. Der individuelle HSA-Transferprozess dauert in der Regel 6 Wochen.
Sie erhalten eine E-Mail von Forma, sobald der eingezahlte Scheck von Formas Bankpartner Unit geprüft wird, typischerweise 2-3 Wochen nachdem Sie den Antrag zur Überweisung von HSA-Geldern von Ihrem vorherigen Anbieter zu Forma abgeschlossen haben.