Es gibt zwei Möglichkeiten, Ihre HSA-Gelder von einer früheren Depotbank an Forma zu überweisen: Massenüberweisung und Einzelüberweisung. Ihr Arbeitgeber bestimmt, ob die Option der Massenüberweisung verfügbar ist, also wenden Sie sich unbedingt an Ihr HR-Team, um den Überweisungsprozess zu bestätigen.
Stellen Sie bei beiden Methoden sicher, dass alle Vermögenswerte bei Ihrer vorherigen Depotbank liquidiert wurden, bevor Sie mit dem Übertragungsprozess beginnen.
Prozess der Massenübertragung
Um sich für die HSA-Massenüberweisung anzumelden, führen Sie die folgenden Schritte aus:
- Melden Sie sich bei Ihrem Forma-Konto an. Wenn Sie bei einer HSA angemeldet sind, werden Sie in einem Banner aufgefordert, Geld von Ihrer vorherigen Depotbank an Forma zu überweisen. Klicken Sie auf "Ihr Geld auf Ihre Forma HSA überweisen", um fortzufahren.
- Ein neuer Bildschirm wird angezeigt. Lesen Sie sich die Informationen auf der Seite durch. HINWEIS: Das Anmeldedatum ändert sich je nach Einrichtung Ihres Unternehmens.
- Aktivieren Sie das Kontrollkästchen neben "Ich habe die Bedingungen und Vereinbarungen von Forma gelesen und stimme ihnen zu".
- Schließen Sie den Anmeldevorgang ab, indem Sie auf "Mein HSA-Geld überweisen" klicken.
Wie geht es weiter?
Sobald das Opt-in-Fenster geschlossen ist, arbeitet Forma mit der vorherigen Depotbank zusammen, um das Guthaben zu übertragen. Bitte stellen Sie sicher, dass Sie Ihr gesamtes Vermögen bei Ihrer bisherigen Depotbank liquidiert haben, bevor Sie sich für die Überweisung entscheiden.
Ab dem 1. Januar haben Sie vollen Zugriff auf Ihre neue Forma HSA. Sie können auf die HSA-Mittel des laufenden Jahres zugreifen, wenn Lohnbeiträge zu Ihrer HSA geleistet werden.
Sobald die Überweisung abgeschlossen ist, wird das verbleibende Guthaben in Ihrer bestehenden HSA auf Ihre neue Forma HSA übertragen und steht Ihnen auf Ihrem Forma-Konto zur Verfügung.
Individueller Transferprozess
Forma empfiehlt, den individuellen Transferprozess nach 1-2 Abrechnungszyklen zu starten. Bevor Sie die Überweisung einleiten, sollten Sie sich darüber im Klaren sein, dass einige Depotbanken möglicherweise eine einmalige Kontoschließungsgebühr erheben oder bestimmte Überweisungsanforderungen haben.
Stellen Sie außerdem sicher, dass alle Vermögenswerte bei Ihrer vorherigen Depotbank liquidiert wurden, bevor Sie sich für den Übertragungsprozess entscheiden.
Um den HSA-Übertragungsprozess zu starten, führen Sie die folgenden Schritte aus:
- Laden Sie das individuelle Überweisungsformularherunter
- Füllen Sie das gesamte Formular aus, einschließlich Ihrer persönlichen Daten wie Adresse und Telefonnummer in Abschnitt 1. Geben Sie auch Ihr Forma HSA-Konto und Ihre Bankleitzahl an – diese finden Sie in Ihrem Forma-Konto > Vorteile > Gesundheitssparkonto.
- Senden Sie das ausgefüllte Formular an Ihren bisherigen Betreuer. Wenden Sie sich bei Bedarf an Ihr HR-/Benefits-Team, um diese Informationen zu erhalten.
Wie geht es weiter?
Ihre vorherige Depotbank wird Ihre HSA vorübergehend für 7-10 Tage sperren, während Sie Ihr Geld überweisen. Während dieser Zeit können Sie nicht auf diese Gelder zugreifen. Der individuelle HSA-Transferprozess dauert in der Regel 6 Wochen.