Ja, Sie können Geld über Ihr HSA investieren! Forma arbeitet mit DriveWealth, einem regulierten Anbieter von Brockerage, zusammen, um HSA-Investmentkonten anzubieten.
Bevor du anfängst
Bevor Sie Ihre HSA-Fonds investieren, beachten Sie Folgendes:
- Investitionen sind nicht von der FDIC versichert und können an Wert verlieren.
- Sie können nur verfügbare HSA-Bargutstände investieren.
- Der Mindestbetrag pro Bestellung beträgt 100 US-Dollar.
- Sie können Ihre Investitionen verkaufen und die Mittel zurück auf Ihr Bargeld überweisen, falls Sie sie für berechtigte medizinische Ausgaben verwenden müssen.
- Alle Investitionen bergen Risiken, einschließlich des möglichen Verlusts des Kapitals.
- Forma bietet keine Anlageberatung an. Berücksichtigen Sie Ihre individuellen finanziellen Umstände und Anlageziele, bevor Sie Investitionsentscheidungen treffen.
Eröffnung eines HSA-Anlagekontos
Führen Sie die folgenden Schritte aus, um Ihr Anlagekonto zu starten.
- Melden Sie sich bei Forma an
- Wählen Sie "Vorteile" in der oberen Navigationsleiste
- Wählen Sie Ihr "Gesundheitssparkonto (HSA)"
- Wählen Sie den Reiter "Meine Investitionen"
- Wählen Sie das Dropdown-Menü "Investitionen verwalten"
- Wählen Sie "Anlagekonto eröffnen"
- Sie werden durch drei Abschnitte geführt: persönliche Informationen, Finanzprofil und Offenlegungen.
- HINWEIS: Kontaktieren Sie support@joinforma.com , um Änderungen an den während des Onboarding-Flows gespeicherten Informationen vorzunehmen.
- Überprüfen Sie alle in den vorherigen Schritten enthaltenen Details und klicken Sie zufrieden auf Anlagekonto eröffnen.
- Nachdem Sie die erste Einrichtung abgeschlossen haben, eröffnen wir ein Anlagekonto auf Ihren Namen. Dies geschieht typischerweise kurz nach Abschluss des Onboardings. Sobald Ihr Anlagekonto aktiv ist, können Sie die verfügbaren Investitionen durchsuchen, auswählen, worin Sie investieren möchten, und Ihre erste Investition tätigen.
Auswahl Ihrer Anlagen
1. Wählen Sie, wie Sie Ihr HSA-Geld investieren möchten: automatische Investition oder Einmalinvestition. HINWEIS: Dieser Fluss zeigt den einmaligen Investitionsprozess.
2. Entscheiden Sie, wie viel von Ihrem verfügbaren Bargeld Sie investieren möchten.
3. Wählen Sie ETF(s) aus, um Ihre vorgesehenen Fonds zu investieren. Um mehr zu erfahren, sehen Sie sich an: Worin kann ich mein HSA-Geld investieren?
4. Bestätigen Sie Ihre Investition
Sie können auch laufende HSA-Beiträge automatisieren, um sicherzustellen, dass sie ohne regelmäßige Aufmerksamkeit fortgesetzt werden. Weitere Informationen finden Sie unter Einrichten von wiederkehrenden HSA-Investitionen.