當您提交稅前索賠時，Forma 可能會要求您提供額外資訊，例如「福利說明書」(EOB) 或「醫療必要性證明書」(LMN)，以驗證產品或服務是否符合償付資格。
福利說明 (EOB)
所有健康 FSA 和 HRA 索賠必須包含獨立第三方的證明，以驗證根據法律和計劃準則，該費用符合醫療費用的資格。福利說明書 (EOB) 是一種可接受的文件類型，雖然醫療服務提供者的明細報表或其他文件也可以滿足此要求。文件必須包括
- 費用名稱
- 支出日期
- 支出金額
- 支出人姓名
除了自動判定的卡片交易外，所有索賠都需要此資訊。信用卡收據和類似文件通常是不夠的，因為它沒有包含證明所需的所有要素。
在某些情況下，您必須提交「福利說明書」(EOB) 以獲得補償。這通常適用於同時向 HSA 供款的自付額後 HRA 投保人。為了維持 HSA 資格，HRA 承保必須在您達到最低 HSA 自付額後才能開始。EOB 可作為已達到自付額的證明，允許自付額後的 HRA 補償費用。在這些情況下，您會被要求提供 EOB。保險公司會在您發生團體健康計劃承保的醫療費用時隨時提供 EOB。一般會以郵件寄送，也可在您的線上醫療保險入口網站取得。
醫療必要性證明書 (LMN)
對於某些「雙重目的」費用，例如補充品、健身房會員卡或美容程序，可能需要額外的文件證明。若要查看需要醫療必要性證明書 (Letter of Medical Necessity, LMN) 的完整稅前類別清單，請登入您的 Forma 帳戶，並導航至福利> [您的稅前帳戶]> 什麼符合資格？需要 LMN 的類別標有星號 (*)。
由於這些藥物可以用於個人和醫療原因，您會被要求提交一般文件，以及醫療服務提供者出具的醫療必要性證明書 (LMN)。LMN 確認該費用是治療特定病症所必需的醫療費用。請記住：即使您的刷卡交易是自動完成的，雙重用途的支出在事後仍可能需要額外的文件證明。
一個 LMN 確認了這一點：
有執照的醫療專業人員已經為您診斷出特定的病症
他們推薦該項目或服務作為您治療的一部分
該項目或服務直接支援該病症的管理或治療
將 LMN 視為醫療服務提供者的說明，解釋為何該費用是您在醫療上必須支付的。
如果需要 LMN，請要求您的醫生出具一份說明，建議使用該兩用物品/服務來治療您被診斷出的特定病症。醫生可以使用自己的表格，也可以填寫 Forma 的 LMN 範本。