管理税前福利并不一定要承受压力！以下是一些快速提示，可帮助您全年掌握账户、资金、报销和报销情况。
资金：我的资金何时到位？
💰 FSA（灵活支出账户）
- 您可在计划年度开始时获得全部年度余额。
- 你可以马上开始花这笔钱！
💰 DCFSA、HSA 和通勤福利
- 资金可在新年第一个工资周期后使用。
- 资金按工资期增加，并随时间累积。
- 收到捐款后，可能需要 2-3 个工作日才能显示在您的账户中。
⚠️DCFSA（家属护理 FSA）提醒
- 计划年度结束后，如果您不提交报销申请，未使用的资金将被没收，即使您已经缴纳了这笔资金。
查看本指南，了解使用税前资金的不同方法。
获得报销
🏦 链接您的银行账户
- 您必须 连接银行账户才能接收报销。
- 查看是否需要验证银行存款或接受服务条款--需要第二步！
⏳报销需要多长时间？
- 链接银行账户后 5-7 个工作日。
使用 Forma 卡
新员工将收到一封电子邮件来验证您的地址--一旦验证通过，我们将向您发送 Forma 税前卡。
💳 FSA& DCFSA
- 只使用您的卡支付当年的费用。
- 请勿在 2025 年使用您的卡支付 2024 年的费用--这将从您 2025 年的余额中扣除，并可能锁定您的卡。
- 如果您需要在 12 月 31 日之后提交报销申请，则必须提交人工报销申请。
- 如果您已加入税前福利，您现有的 Forma 卡有效期为 3 年，无需更换新卡！
📌 Forma 卡收据
- 一定要保留好收据，即使是小额消费。
- 每笔交易都需要收据。如果您没有上传，您的卡可能会被锁定。
- 如果您的卡因余额不足而被锁定，一些收据（如 Target、CVS 和 Walgreens 的收据）可以帮助解决问题。
- 确保您的收据包含所有必要的详细信息，否则您将被要求再次提交收据。
🔹 更多帮助： 税前报销申请/收据表格
提交索赔
🚨 每个日期只能索赔一次！
- 如果同时提交多个月份的申请，您的申请可能会被拒绝。
📝 FSA& DCFSA 耗尽期
- 如果在日历年结束后提交费用，请提交手工报销--您的卡不能使用。
- 确保您的家属已添加到 Forma 门户中，以便顺利处理报销申请。
宽限期：花钱的额外时间
⚠️仅在雇主提供的情况下才可用
⏳ FSA、LPFSA 和 DCFSA
- 如果您的雇主提供宽限期，您将有额外的 75 天时间在超支期结束前支付费用。
- 例如：您可能在 2025 年 2 月有一笔支出，但仍使用 2024 年的资金提交。
年终余额& 结转基金
💼 如果贵公司提供结转福利：
- 您上一年的余额不会立即到账，而是在冲销期结束后转账。
- 例如：2024 年的资金要到 2025 年 5 月才能进入 2025 年的账户。
- 国税局限制结转的金额，因此请按时提交报销申请以使用您的资金！
Forma 新手？须知
📲 下载 Forma 应用程序，随时随地轻松报销！
💡 出缺索赔
- 关于 2024 年用完的报销申请，请咨询您之前的福利提供商--Forma 从 2025 年 1 月 1 日起开始处理报销申请。
- 您的结转余额要到 5 月份（转账完成后）才会出现在 Forma 中。
🔹 HSA 转移
批量转移
- 您的雇主将在 2025 年 3 月底处理批量 HSA 转移。
- 在转账完成之前，Forma 无法使用您的 2024 年余额。
- HSA 转移需要 6 周时间--请做好相应计划！
个人转账
- 转账需要 6 周时间，在此过程中，Forma 不会获得任何信息。
- 转学的最佳时间？在 1-2 个发薪周期后，以实现更平稳的过渡。
- 了解更多信息：如何通过个人转账将我的 HSA 资金转入 Forma？
获得最佳支持体验
📆 支持旺季：十二月至二月
📩 响应时间：繁忙期间最长 3 个工作日
✅快速帮助提示：
- 查看电子邮件中的回复--即使您使用的是聊天功能。
- 发送一条包含所有详细信息的信息。多条信息会延误您的回复。
- 请附上您的账户电子邮件和完整问题，以便获得更快的帮助！