Forma, vergi öncesi bir talep gönderdiğinizde bir ürün veya hizmetin geri ödeme için uygun olduğunu doğrulamak için gerektiğinde bir Fayda Açıklaması (EOB) veya Tıbbi Gereklilik Mektubu (LMN) gibi ek bilgiler talep edebilir.
Fayda Açıklaması (EOB)
Tüm Sağlık FSA ve HRA talepleri, masrafın yasa ve plan yönergeleri kapsamında tıbbi masraf olarak nitelendirildiğini doğrulamak için bağımsız bir üçüncü tarafın kanıtını içermelidir. Fayda Açıklaması (EOB) kabul edilebilir bir belge türüdür, ancak sağlayıcıdan alınan maddelendirilmiş bir beyan veya diğer belgeler de bu gerekliliği yerine getirebilir. Belgeler şunları içermelidir:
- Giderin adı
- Harcamanın yapıldığı tarih
- Giderin tutarı
- Masrafı yapan kişinin adı
Bu bilgiler, otomatik olarak karara bağlanan kart işlemleri hariç tüm talepler için gereklidir. Kredi kartı makbuzları ve benzeri belgeler, kanıtlama için gerekli tüm unsurları içermediğinden genellikle yeterli değildir.
Belirli durumlarda, geri ödeme için bir Fayda Açıklaması (EOB) göndermeniz gerekir. Bu durum genellikle bir HSA'ya da katkıda bulunan indirilemeyen HRA katılımcıları için geçerlidir. HSA uygunluğunu korumak için, minimum HSA muafiyetini karşılayana kadar HRA kapsamı başlatılamaz. EOB, muafiyetin karşılandığının kanıtı olarak işlev görür ve muafiyet sonrası HRA'nın masrafları geri ödemesine izin verir Bu durumlarda bir EOB sağlamanız istenecektir. Sigorta şirketleri, grup sağlık planı kapsamında tıbbi bir harcama yaptığınızda EOB'leri sağlar. Bunlar genellikle postayla gönderilir ve ayrıca çevrimiçi sağlık sigortası portalınızda da mevcuttur.
Tıbbi Gereklilik Mektubu (LMN)
Takviyeler, spor salonu üyelikleri veya kozmetik prosedürler gibi belirli "çift amaçlı" harcamalar için ek belgeler gerekebilir. Tıbbi Gereklilik Mektubu (LMN) gerektiren vergi öncesi kategorilerin tam listesini görmek için Forma hesabınızda oturum açın ve Avantajlar > [vergi öncesi hesabınız] > Uygun Olanlar Nelerdir? LMN gerektiren kategoriler yıldız işareti (*) ile işaretlenmiştir.
Bunlar hem kişisel hem de tıbbi nedenlerle kullanılabildiğinden, normal belgelerin yanı sıra sağlık hizmeti sağlayıcınızdan bir Tıbbi Gereklilik Mektubu (LMN) göndermeniz istenecektir. LMN, masrafın belirli bir durumu tedavi etmek için tıbbi açıdan gerekli olduğunu onaylar. Unutmayın: Kart işleminiz otomatik olarak gerçekleşse bile, çift amaçlı harcamalar yine de olaydan sonra ekstra belge gerektirebilir.
Bir LMN bunu doğruluyor:
Lisanslı bir tıp uzmanının size belirli bir durum teşhisi koyması
Tedavinizin bir parçası olarak ürünü veya hizmeti tavsiye ettiler
Ürün veya hizmet, söz konusu durumun yönetimini veya tedavisini doğrudan destekler
LMN'yi, masrafın sizin için neden tıbbi olarak gerekli olduğunu açıklayan sağlayıcınızdan gelen bir not olarak düşünün.
Bir LMN gerekiyorsa, doktorunuzdan size teşhis konulan belirli bir tıbbi durumu tedavi etmek için çift amaçlı ürünü/hizmeti öneren bir not talep edin. Uygulayıcı kendi formunu kullanabilir veya Forma'nın LMN Şablonunudoldurabilir.