Farklı avantajların, hesap sahibi vefat ettiğinde ne olacağını belirleyen farklı politikaları vardır.
HSA'lar
Ölüm üzerine, HSA listelenen lehtara (veya lehtarlara) devredilir. Lehtar Forma desteğe ulaşmalı ve ölüm belgesini sağlamalıdır. Ekibimiz daha sonra hizmet olarak bankacılık ortağımız Unit ile birlikte çalışarak lehtar için sonraki adımları belirleyecektir, zira gereklilikler merhumun ve HSA sahibinin bulunduğu eyaletin vaka ve federal yargı yetkisine göre farklılık göstermektedir.
Yararlanıcı yasal eş ise, eşin hesabı haline gelir ve vergilendirilmez. Hesap lehtara devredildikten sonra, lehtar HSA'yı merhumun tıbbi masraflarını geri ödemek için kullanabilir.
Hesabın eş olmayan bir lehtara devredilmesi halinde HSA, HSA olmaktan çıkar ve lehtar hesabın adil piyasa değeri üzerinden vergilendirilir. Ancak, vefat eden hesap sahibinin ölümünden önce yaptığı nitelikli tıbbi harcamalar için HSA'dan yapılan ödemelerin tutarı, ancak ödemeler ölümden sonraki bir yıl içinde yapılmışsa, dahil edilebilir tutarı azaltabilirler.
Sağlık Hizmetleri FSA'ları
Sağlık Hizmetleri FSA'sı için kapsam, hesap sahibi vefat ettiğinde sona erer. Kapsam dahilindeki herhangi bir eş veya bakmakla yükümlü olunan kişi COBRA için uygunsa, erişim sağlamaya devam etmek için COBRA kapsamında Sağlık Hizmeti FSA kapsamına devam etmeyi seçebilirler.
Merhumun eşi, bakmakla yükümlü olduğu kişi veya terekesi, ölümden önce yapılan harcamalar için talepte bulunabilir. Bunu halletmenin doğru yolu, merhumun vasiyetini yerine getiren kişiyi veya terekesini listeleyen bir katılımcı ölüm bildirimi doldurmalarını sağlamak ve ardından terekeye ödeme yapmaktır.
Forma'ya gönderilen her ÖSO talebi, doldurulmuş bir Katılımcı Ölüm Bildirim formu içermelidir.
DCFSA'lar ve Taşıt Yardımları
Ölümden sonra Banliyö veya DCFSA kapsamının devamı söz konusu değildir, ancak ölümden önce yapılan harcamalar için herhangi bir süre aşımı döneminde Sağlık Hizmetleri FSA'sında olduğu gibi tereke tarafından talepte bulunulabilir.
Lehtar, talepte bulunmak üzere merhumun Forma hesabına erişim talebinde bulunmak için support@joinforma.com adresinden Forma Destek ile iletişime geçmelidir.