คุณควรใช้บัตร Forma ก่อนหักภาษีสำหรับการซื้อที่ทำในปีแผนปัจจุบันเท่านั้น หากมีค่าใช้จ่ายเกิดขึ้นในปีที่แล้ว คุณต้องส่งคำร้องขอการคืนเงินเพื่อป้องกันธุรกรรมที่ถูกปฏิเสธหรือการใช้เงินของปีปัจจุบันสำหรับค่าใช้จ่ายในอดีต โปรดทราบว่า Forma ไม่สามารถปรับเปลี่ยนธุรกรรมบัตรได้หากเงินในปีปัจจุบันถูกใช้สำหรับค่าใช้จ่ายจากปีก่อน เมื่อหักเงินแล้วถือเป็นการสิ้นสุด
สถานการณ์ที่ 1: การใช้การ์ดทั่วไป
หากคุณซื้อผลิตภัณฑ์หรือบริการในปีที่แล้วและชำระเงินในปีปัจจุบัน คุณจะใช้เงินของปีปัจจุบัน
ตัวอย่างเช่น หากคุณซื้อสินค้าในปี 2024 และชำระเงินในปี 2025 เงินในปี 2025 จะถูกใช้ หากคุณต้องการใช้เงินที่คงเหลือจากปี 2024 เพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายนี้ คุณจะต้องส่งคำร้องขอคืนเงิน
สถานการณ์ที่ 2: ช่วงเวลาผ่อนผัน
หากคุณมีบัญชี FSA ที่มี ช่วงปลอดการชำระ และคุณใช้บัตรก่อนหักภาษีจากปีแผนก่อนหน้า บัตรดังกล่าวจะดึงเงินจากเงินของปีปัจจุบัน
ตัวอย่างเช่น หากคุณมี FSA ปี 2024 ที่มีระยะปลอดการชำระที่สิ้นสุดในวันที่ 15 มีนาคม 2025 คุณสามารถใช้บัตรของคุณสำหรับค่าใช้จ่ายในวันที่ 1 มีนาคม 2025 แต่เงินของปี 2025 จะถูกนำมาใช้ หากคุณต้องการใช้เงินทุนช่วงปลอดการชำระเงินจากปี 2024 เพื่อครอบคลุมค่าใช้จ่ายนี้ คุณจะต้องส่งคำร้องขอการคืนเงิน
สถานการณ์ที่ 3: ระยะเวลาหมดเวลา
3A - คุณไม่มี FSA ในปีปัจจุบัน
หากคุณมีบัญชีก่อนหักภาษีที่มี ระยะเวลาหมดอายุ และคุณไม่ได้เลือก FSA ในปีนี้ คุณจะไม่สามารถใช้บัตรก่อนหักภาษีของคุณได้
ตัวอย่างเช่น หากคุณมียอดคงเหลือ FSA ปี 2024 จำนวน 50 ดอลลาร์ โดยมีระยะเวลาสิ้นสุดจนถึงวันที่ 30 มีนาคม 2025 และคุณใช้บัตรก่อนหักภาษีเพื่อชำระค่าใช้จ่ายในปี 2025 บัตรของคุณจะถูกปฏิเสธ บัตรนี้ไม่สามารถใช้จ่ายค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นในปี 2568 ได้ เนื่องจากเงินปี 2567 ไม่สามารถนำไปใช้จ่ายในปี 2568 ได้ หากต้องการใช้ประโยชน์จากเงิน 50 ดอลลาร์ที่เหลือ คุณสามารถส่งคำร้องขอคืนเงินสำหรับค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นในปี 2024 ได้
3B - คุณมี FSA ในปีปัจจุบัน
หากคุณมีบัญชีก่อนหักภาษีที่มี ระยะเวลาสิ้นสุด และเลือก FSA ในปีแผนใหม่ คุณสามารถใช้บัตรก่อนหักภาษีได้ แต่เงินของปีปัจจุบันจะถูกนำมาใช้
ตัวอย่างเช่น หากคุณมียอดคงเหลือ FSA ปี 2024 จำนวน 50 ดอลลาร์ โดยมีระยะเวลาสิ้นสุดจนถึงวันที่ 30 มีนาคม 2025 และคุณใช้บัตรก่อนหักภาษีเพื่อชำระค่าใช้จ่ายในปี 2024 เงินในปี 2025 ก็จะถูกนำมาใช้ แม้ว่ายอดคงเหลือจะยังคงอยู่จากปี 2024 แต่ก็จะไม่ถูกนำไปใช้กับธุรกรรมของคุณ หากต้องการใช้ประโยชน์จากเงิน 50 ดอลลาร์ที่เหลือ คุณสามารถยื่นคำร้องขอคืนเงินค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นในปี 2024 ได้
โปรดติดต่อฝ่ายสนับสนุน Forma ที่ support@joinforma.com หรือผ่านทางแชทสดหากคุณมีคำถามใดๆ