เมื่อคุณใช้บัตร Forma ก่อนหักภาษี ระบบของ Forma จะระบุสิทธิประโยชน์ที่เข้าเงื่อนไขสำหรับการซื้อของคุณโดยอัตโนมัติ และเรียกเก็บเงินจากบัญชีที่เหมาะสม
หากการซื้อมีสิทธิ์ได้รับสิทธิประโยชน์หลายประการ เราจะเรียกเก็บเงินตามลำดับต่อไปนี้:
LPFSA > FSA > HSA
ระบบของ Forma จะใช้เงินของปีปัจจุบันในการทำธุรกรรมใดๆ เงินทุนของปีก่อนๆ รวมถึงธุรกรรมที่เกิดขึ้นใน ช่วงปลอดดอกเบี้ย จะไม่ถูกนำมาใช้
จำนวนเงินธุรกรรมจะต้องไม่เกินยอดคงเหลือทั้งหมด มิฉะนั้นจะถูกปฏิเสธ
ตัวอย่าง: สมมติว่าคุณมีประโยชน์ดังต่อไปนี้:
- FSA ปี 2024 พร้อมระยะเวลาผ่อนผัน
- LPFSA ปี 2025
- และ HSA
หากคุณทำธุรกรรมจำนวนมากด้วยบัตร Forma ก่อนหักภาษี เราจะใช้ยอดคงเหลือใน LPFSA ปี 2025 ของคุณก่อน จากนั้นจึงเรียกเก็บเงินจำนวนที่เหลือจาก HSA ของคุณ (*การเรียกเก็บเงินแบบแบ่งจะไม่เกิดขึ้นโดยอัตโนมัติ โปรดดูข้อมูลเพิ่มเติมด้านล่าง) เงิน FSA ของคุณจะไม่ถูกนำไปใช้
บัตรแบบฟอร์มก่อนหักภาษีไม่สามารถแบ่งจำนวนธุรกรรมระหว่างบัญชีที่ไม่ใช่ HSA และบัญชี HSA ได้ในครั้งเดียว ขอให้ผู้ค้าแยกรายการธุรกรรมก่อนที่คุณจะใช้บัตรแบบฟอร์มก่อนหักภาษี
ตัวอย่างเช่น เมื่อคุณไปหาหมอฟันและใช้บัตร Pre-tax Forma เพื่อชำระค่าบริการ เราจะตรวจสอบว่าคุณมี LPFSA หรือ FSA ที่มีเงินคงเหลือเพียงพอที่จะครอบคลุมธุรกรรมหรือไม่ หากไม่เป็นเช่นนั้น เราจะตรวจสอบว่าคุณมีบัญชี HSA ที่มีเงินคงเหลือเพียงพอที่จะครอบคลุมธุรกรรมหรือไม่ หากไม่เป็นเช่นนั้นธุรกรรมจะถูกปฏิเสธ
FSA, LPFSA, DCFSA, Transit, Parking และ HSA ของคุณอยู่บน บัตร Forma ก่อนหักภาษีใบ เดียวกัน และบัญชีที่นายจ้างของคุณสนับสนุนจะอยู่บนบัตรแยกต่างหาก โปรดทราบว่าหากบัญชีที่สนับสนุนโดยนายจ้างของคุณได้รับอนุญาตให้ใช้บัตร Forma คุณควรใช้ บัตร Forma ที่สนับสนุนโดยนายจ้าง เพื่อเข้าถึงเงินทุนเหล่านั้น