Esta alteração apenas afecta membros Forma selecionados. Todos os membros afectados serão notificados diretamente por correio eletrónico sobre as alterações à conta. Se não foi notificado, esta alteração não tem impacto na sua conta.
Deve consultar o seu consultor fiscal, tendo em conta as suas circunstâncias específicas.
Se você concordou com a migração bancária e os seus fundos foram transferidos pela Forma diretamente do Blue Ridge Bank para o Thread Bank, isto é considerado uma transferência "trustee-to-trustee".
Este tipo de transferência não é reportado como uma distribuição nem como uma contribuição, pelo que não existem implicações fiscais porque os fundos foram diretamente de uma HSA para a outra.
Não receberá um 1099-SA apenas como resultado da transferência de fiduciário para fiduciário, mas poderá receber um 1099-SA se tiver levantado outros fundos durante 2024.
Se fechou a sua HSA, poderá haver implicações fiscais a ter em conta. Para mais informações, consulte aqui.