Existem duas formas de transferir os seus fundos HSA de um depositário anterior para a Forma: transferência em bloco e transferência individual. O seu empregador determina se a opção de transferência em bloco está disponível, por isso não se esqueça de contactar a sua equipa de RH para confirmar o processo de transferência.
Para ambos os métodos, certifique-se de que todos os activos que se encontravam com o seu anterior depositário foram liquidados antes de iniciar o processo de transferência.
Processo de transferência a granel
Para optar pela transferência em bloco da HSA, siga os passos abaixo:
- Inicie sessão na sua conta Forma. Se estiver inscrito numa HSA, ser-lhe-á pedido que transfira os fundos do seu anterior depositário para a Forma. Clique em "Transferir o seu dinheiro para a sua Forma HSA" para prosseguir.
- Aparecerá um novo ecrã. Leia as informações da página. NOTA: A data de ativação será alterada com base na configuração da sua empresa.
- Marque a caixa ao lado de "Li e concordo com os termos e acordos da Forma".
- Termine o processo de ativação clicando em "Transferir o meu dinheiro HSA"."
O que acontece a seguir?
Uma vez encerrada a janela de opção, a Forma trabalhará com o anterior depositário para transferir o saldo. Certifique-se de que liquidou todos os seus activos com o seu anterior depositário antes de optar pela transferência.
Terá acesso total à sua nova Forma HSA a partir de 1 de janeiro. Poderá aceder aos fundos da HSA do ano em curso à medida que as contribuições para a sua HSA forem sendo efectuadas.
Quando a transferência estiver concluída, o saldo remanescente da sua HSA existente será transferido para a sua nova Forma HSA e ficará disponível na sua conta Forma.
Processo de transferência individual
A Forma recomenda que inicie o processo de transferência individual após 1-2 ciclos de processamento de salários. Antes de iniciar a transferência, tenha em atenção que algumas entidades de custódia podem cobrar uma taxa única de encerramento de conta ou ter requisitos de transferência específicos.
Além disso, certifique-se de que todos os activos do seu anterior depositário foram liquidados antes de optar pelo processo de transferência.
Para iniciar o processo de transferência da HSA, siga os passos abaixo:
- Descarregue o formulário de transferência individual
- Preencha todo o formulário, incluindo os seus dados pessoais, como o seu endereço e número de telefone na secção 1. Inclua também os números da sua conta Forma HSA e de encaminhamento - pode encontrá-los na sua conta Forma > Benefícios > Conta Poupança Saúde.
- Envie o formulário preenchido ao seu anterior depositário. Contacte a sua equipa de RH/Benefícios para obter estas informações, se necessário.
O que é que acontece a seguir?
O seu anterior depositário colocará temporariamente uma retenção de 7-10 dias na sua HSA enquanto transfere os seus fundos. Durante este período, não poderá aceder a esses fundos. O processo de transferência de uma HSA individual demora, normalmente, 6 semanas a concluir.