O IRS exige recibos para todas as transacções antes de impostos, exceto quando:
- A transação inclui apenas artigos elegíveis para o IIAS (FSA, HSA). Por exemplo, as compras numa farmácia podem exigir um recibo se o comerciante vender tanto artigos elegíveis como não elegíveis. Se o comerciante fornecer informações sobre o IIAS, o montante elegível é automaticamente substanciado e não é necessário qualquer recibo.
- A Forma reconhece determinados comerciantes (por exemplo, serviços de ambulância, hospitais, transportes públicos para passageiros) com base no seu código e nome de comerciante, pelo que não são necessários recibos.
- O montante corresponde a um co-pagamento definido (FSA, LPFSA, HSA).
- É uma despesa recorrente.
Como funciona o IIAS?
Os grandes retalhistas e as farmácias como a Walmart ou a CVS não são considerados elegíveis porque vendem produtos e serviços elegíveis e não elegíveis. Se as caixas de pagamento destas lojas tiverem os sistemas IIAS activados e apenas os artigos elegíveis para impostos forem incluídos na transação, esta será aprovada sem necessidade de recibo.
Como funcionam os co-pagamentos?
Quando uma transação é efectuada num comerciante elegível e corresponde a um montante de co-pagamento predefinido ou a uma combinação de montantes de co-pagamento, será aprovada sem necessidade de recibo. Os montantes dos co-pagamentos são definidos em Forma pela sua entidade patronal com base na estrutura do plano antes de impostos.
Como é que as despesas recorrentes funcionam?
As despesas recorrentes são transacções que são processadas no mesmo comerciante pelo mesmo montante. Quando é efectuada uma transação com o seu cartão Pre-tax Forma para uma despesa recorrente, esta só precisa de ser verificada uma vez. Isto significa que lhe poderá ser pedido um recibo após a transação inicial, mas não terá de apresentar recibos para as transacções subsequentes.
Quais são os passos seguintes quando é necessário um recibo?
Se receber um e-mail da Forma a solicitar o carregamento de um recibo novamente depois de já o ter carregado, saiba que a nossa equipa analisou cuidadosamente a sua transação e foi determinado que são necessárias informações adicionais para validar a compra. A mensagem de correio eletrónico deve fornecer orientações claras sobre o que é necessário.
Para obter instruções sobre como carregar um recibo, consulte Como carregar os recibos das transacções com o meu cartão?
Para rever o prazo quando é necessário um recibo, consulte Qual é o prazo de notificação do recibo necessário?
Importante: Para comprovar uma transação com cartão, deve carregar um recibo diretamente na transação e não apresentá-lo como um pedido de reembolso.
Assim que enviar o recibo e este for analisado pela equipa de reclamações da Forma, quaisquer artigos não elegíveis criarão um saldo devedor na sua conta. Para mais informações sobre este assunto, consulte O que é um saldo devedor e como o compensar?
Mais de 90% das transacções são automaticamente comprovadas com base em informações do comerciante, detalhes do IIAS, correspondência de co-pagamentos e despesas recorrentes. No entanto, a Forma recomenda vivamente que guarde todos os recibos para efeitos de registo ou de futuras auditorias.