O seu cartão Forma antes de impostos só deve ser utilizado para compras efectuadas no ano do plano atual. Se uma despesa foi efectuada no ano anterior, deve apresentar um pedido de reembolso para evitar uma transação recusada ou a utilização de fundos do ano em curso para despesas anteriores. Tenha em atenção que o programa Forma não pode ajustar as transacções com cartões se os fundos do ano em curso forem utilizados para despesas do ano anterior. Uma vez deduzidos os fundos, estes são definitivos.
Cenário 1: Utilização geral do cartão
Se adquiriu um produto ou serviço no ano anterior e o está a pagar no ano em curso, estará a utilizar os fundos do ano em curso.
Por exemplo, se comprou um artigo em 2024 e o pagou em 2025, serão utilizados os fundos de 2025. Se pretender utilizar fundos transitados de 2024 para cobrir esta despesa, deve apresentar um pedido de reembolso.
Cenário 2: Período de carência
Se tiver uma conta FSA com um período de carência e utilizar o seu cartão antes de impostos do ano anterior, este será retirado dos fundos do ano atual.
Por exemplo, se tiver uma FSA 2024 com um período de carência que termina a 15 de março de 2025, pode utilizar o seu cartão para uma despesa de 1 de março de 2025, mas serão utilizados fundos de 2025. Se pretender utilizar os seus fundos do período de carência de 2024 para cobrir esta despesa, deve apresentar um pedido de reembolso.
Cenário 3: Período de esgotamento
3A - Não tem uma FSA no ano em curso
Se tiver uma conta antes de impostos com um período de esgotamento e não tiver optado por uma FSA este ano, o seu cartão antes de impostos não pode ser utilizado.
Por exemplo, se tiver um saldo FSA 2024 de $50 com um período de esgotamento até 30 de março de 2025, e utilizar o seu cartão antes de impostos para pagar uma despesa de 2025, o seu cartão será recusado. O cartão não pode ser utilizado para despesas efectuadas em 2025 porque os fundos de 2024 não podem ser aplicados a uma despesa de 2025. Para beneficiar dos restantes 50$, pode apresentar um pedido de reembolso para despesas efectuadas em 2024.
3B - Tem uma FSA no ano em curso
Se tiver uma conta antes de impostos com um período de esgotamento e optar por uma FSA no novo ano do plano, o seu cartão antes de impostos pode ser utilizado, mas serão aplicados os fundos do ano atual.
Por exemplo, se tiver um saldo FSA 2024 de $50 com um período de esgotamento até 30 de março de 2025, e utilizar o seu cartão antes de impostos para pagar uma despesa de 2024, serão utilizados fundos de 2025. Mesmo que ainda exista um saldo de 2024, este não será aplicado à sua transação. Para beneficiar dos restantes 50 dólares, pode apresentar um pedido de reembolso das despesas efectuadas em 2024.
Se tiver alguma dúvida, contacte o Suporte da Forma em support@joinforma.com ou através do chat ao vivo.