Deze wijziging is alleen van invloed op bepaalde Forma-leden. Alle getroffen leden worden rechtstreeks via e-mail op de hoogte gebracht van accountwijzigingen. Als je geen melding hebt ontvangen, heeft deze wijziging geen invloed op je account.
Als u niet akkoord bent gegaan met de migratie van de draadbank, maar nog steeds investeringen in uw Forma HSA hebt, kunt u deze liquideren door deze stappen te volgen:
- Log in op uw Forma-account.
- Een pop-up en een banner bovenaan uw account zullen u vragen om uw HSA-investeringen te liquideren. Klik op 'Aan de slag'.
- Volg de stappen om uw beleggingen te verkopen. Dit proces is vergelijkbaar met een gewone verkoop, maar u moet 100% van uw beleggingen liquideren om uw portefeuille te sluiten.
- Voer uw bankrekeninggegevens in om het overgemaakte geld te ontvangen zodra het is vereffend.
Zodra het saldo van uw Drivewealth-account $ 0 bereikt, wordt uw HSA-account gesloten. Je hebt echter nog steeds toegang tot belastingdocumenten, transactiegeschiedenis en geüploade ontvangstbewijzen.
Fiscale gevolgen van de overdracht
- Overdracht van trustee naar trustee (niet belastbaar): Als u de account- en routeringsgegevens voor een ander HSA-account opgeeft, wordt de overdracht beschouwd als een overdracht van trustee naar trustee en is deze niet belastbaar.
- Belastbare overdracht (boete is van toepassing): Als u gegevens verstrekt voor een niet-HSA-bankrekening, krijgt u een belastingboete, aangezien uw jaarlijkse HSA-rollover al is gebruikt tijdens het bankmigratieproces.