Door uw Forma-account op internet of mobiel te gebruiken, kunt u terugkerende HSA-investeringen doen. Met deze functie kunt u doorlopende HSA-bijdragen automatiseren, zodat ze doorgaan zonder dat u regelmatig aandacht nodig heeft.
Volg de onderstaande stappen om terugkerende investeringen op internet in te stellen:
- Log in op uw Forma-account
- Selecteer 'Voordelen' in het navigatiemenu bovenaan
- Kies uw HSA
- Selecteer "Mijn beleggingen" in het horizontale menu boven uw beschikbare saldo
- Klik op "Investeringen beheren" en selecteer "Geld investeren"
- Klik naast "Investeer iets boven een bepaald saldo" op "Aan de slag"
- Bij het instellen van een automatische investering stelt u uw "sweep-drempel" in; dit is het bedrag aan contant geld dat u op uw HSA-geldrekening wilt houden. Elk bedrag boven dat saldo (en boven de minimale investeringslimiet van $ 100) wordt elke dag automatisch omgezet in investeringen.
- Kies de procentuele toewijzing voor elk aandeel waarin u wilt dat het geld automatisch wordt belegd.
- Bevestig uw drempelwaarde voor opruimen
Nadat u de terugkerende investering heeft ingesteld, vindt u deze weergegeven op uw HSA Investment-pagina. Hier kunt u details bekijken zoals het saldo dat u moet aanhouden (sweep-drempel), de datum van de laatste gedane investering en het geïnvesteerde bedrag.
Veelgestelde vragen over terugkerende HSA-investeringen
- Welke beleggingen zijn beschikbaar voor automatisch beleggen?
- Alle huidige investeringsopties komen in aanmerking voor automatisch terugkerende investeringen. U kiest de procentuele toewijzing voor elk waarin u wilt beleggen.
- Kan ik de toewijzingen van mijn automatische belegging aanpassen?
- Ja! U kunt de toewijzingen voor alle toekomstige investeringen aanpassen door hun terugkerende investeringen te bewerken. Zie Updates maken voor terugkerende HSA-investeringenvoor meer informatie
- Kan ik mijn automatische belegging opzeggen?
- Ja! U kunt de automatische investering annuleren vanaf uw Forma-account. Dit voorkomt toekomstige investeringen. Zie Updates maken voor terugkerende HSA-investeringenvoor meer informatie
- Zijn er nog andere beperkingen waarmee u rekening moet houden bij automatische beleggingen?
- Terugkerende investeringen moeten voldoen aan de regels voor patroondaghandel en kunnen daarom slechts één keer per dag worden uitgevoerd.
- Terugkerende investeringen kunnen worden opgezet, zelfs als de markt gesloten is. Ze zullen worden geëxecuteerd om 12.00 uur Eastern, de volgende keer dat de markt open is.