Deze wijziging is alleen van invloed op bepaalde Forma-leden. Alle getroffen leden worden rechtstreeks via e-mail op de hoogte gebracht van accountwijzigingen. Als je geen melding hebt ontvangen, heeft deze wijziging geen invloed op je account.
Gezien uw specifieke omstandigheden dient u uw belastingadviseur te raadplegen.
Bedragen die worden uitgekeerd vanuit een HSA en die niet worden gebruikt om gekwalificeerde medische kosten te compenseren of die in een andere HSA worden doorgerold, zijn onderworpen aan belasting en, in veel gevallen, een extra boete van 20%.
Als u uw HSA sluit als onderdeel van de migratie, zal Forma u een fysieke controle geven voor uw resterende saldo.
Om een HSA-rollover te voltooien, moet u binnen 60 dagen na ontvangst van de cheque geld van uw Forma HSA in een nieuwe HSA storten.
Aan het einde van het jaar zal Forma u formulier 1099-SA verstrekken met details over de HSA-uitkeringen voor het jaar.
Wanneer u uw inkomstenbelasting indient, gebruikt u de informatie van de 1099-SA om formulier 8889 in te vullen en te bepalen of er belasting of boete van toepassing is. Nogmaals, om de fiscaal gunstige status van HSA-fondsen te behouden, moet u de uitgekeerde fondsen binnen 60 dagen na ontvangst in een andere HSA rollen of de gedistribueerde fondsen gebruiken om in aanmerking komende gemaakte medische kosten te compenseren.