Ja, je kunt geld investeren via je HSA! Forma werkt samen met DriveWealth, een gereguleerde leverancier van brockerage, om HSA-beleggingsrekeningen aan te bieden.
Voordat je begint
Houd het volgende in gedachten voordat je je HSA-fondsen belegt:
- Beleggingen zijn niet FDIC-verzekerd en kunnen waarde verliezen.
- Je kunt alleen beschikbare HSA-cashsaldi beleggen.
- Het minimale investeringsbedrag is $100 per bestelling.
- Je kunt je beleggingen verkopen en het geld terugzetten naar je kassaldo als je het nodig hebt voor in aanmerking komende medische kosten.
- Alle beleggingen brengen risico's met zich mee, waaronder het mogelijke verlies van het kapitaal.
- Forma geeft geen beleggingsadvies. Houd rekening met je persoonlijke financiële omstandigheden en beleggingsdoelen voordat je investeringsbeslissingen neemt.
Een HSA-beleggingsrekening openen
Volg de onderstaande stappen om uw beleggingsrekening op te starten.
- Inloggen op Forma
- Selecteer "Voordelen" in de navigatiebalk bovenaan
- Selecteer uw "Health Savings Account (HSA)"
- Selecteer het tabblad "Mijn beleggingen"
- Selecteer het dropdownmenu 'Beleggingen beheren'
- Selecteer "Beleggingsrekening openen"
- U wordt door drie secties geleid: persoonlijke informatie, financieel profiel en openbaarmakingen.
- OPMERKING: Neem contact op met support@joinforma.com om wijzigingen aan te brengen in de informatie die tijdens de onboardingflow is opgeslagen.
- Bekijk alle details die in de vorige stappen zijn opgenomen; klik bij tevredenheid op Open beleggingsrekening.
- Nadat u de eerste opstelling hebt afgerond, openen wij een beleggingsrekening op uw naam. Dit gebeurt meestal kort nadat de onboarding is afgerond. Zodra je beleggingsrekening actief is, kun je de beschikbare beleggingen bekijken, kiezen waarin je wilt investeren en je eerste investering doen.
Selectie van uw beleggingen
1. Kies hoe je je HSA-geld wilt investeren: automatische investering of eenmalige investering. OPMERKING: deze flow toont het proces van eenmalige investeringen.
2. Kies hoeveel van je beschikbare kassaldo je wilt investeren.
3. Kies ETF(s) om je aangewezen fondsen te beleggen. Voor meer informatie, zie Waar kan ik mijn HSA-geld in investeren?
4. Bevestig uw investering
U kunt ook doorlopende HSA-bijdragen automatiseren, zodat ze doorgaan zonder dat ze regelmatig aandacht nodig hebben. Zie Terugkerende HSA-investeringen instellenvoor meer informatie.