Bij het verwerken van transacties kunnen sommige producten of services in aanmerking komen voor meer dan één voordeel vóór belastingen. Het systeem haalt geld op op basis van de instellingen van de betalingsopdracht, dus als er onvoldoende geld op de ene rekening staat, kan de transactie worden voltooid met geld van een andere rekening.
De betalingsopdracht is:
LPFSA > FSA > HSA
Als iemand bijvoorbeeld naar de tandarts gaat, komt die service in aanmerking voor hun LPFSA en HSA. Het totale bedrag is $ 500, maar er is slechts $ 400 in hun LPFSA. De transactie zal alleen $ 500 van de HSA-rekening halen, als er voldoende geld is.
Forma vertrouwt op verkoperscodes en de naam van de verkoper om aan te geven welke producten en diensten een leverancier levert om te bepalen welk account in rekening moet worden gebracht. Bijvoorbeeld:
- CVS wordt beschouwd als een apotheekhandelaar, dus alleen FSA- of HSA-accounts worden in rekening gebracht
- Een tandarts wordt geclassificeerd als een tandheelkundige handelaar, dus alleen LPFSA, FSA of HSA wordt in rekening gebracht
Er zijn gevallen waarin winkeliers niet correct zijn gecategoriseerd onder handelaarscategoriecodes (MCC's).
Als iemand bijvoorbeeld naar het ziekenhuis gaat voor een tandheelkundig noodgeval, kan worden aangenomen dat de kosten worden gedekt door een LPFSA. MCC's in ziekenhuizen zijn echter niet compatibel met LPFSA-geschiktheid. In dit geval wordt de transactie alleen uit de HSA gehaald.
Als u in dit geval deze kosten wilt toepassen op uw LPFSA-account in plaats van op een HSA-account, volgt u de onderstaande stappen.
- Stort het geld op uw HSA-account
- Inloggen op Forma
- Navigeer naar Voordelen > Gezondheidsspaarrekening
- Label de transactie als 'Per ongeluk opgenomen geld teruggeven'
- Dien een claim in onder het juiste account dat in rekening moet worden gebracht (in dit geval LPFSA), inclusief het ontvangstbewijs en een screenshot die aangeeft dat u de verkeerde distributie naar uw HSA-account hebt teruggestuurd.
Als de ten onrechte in rekening gebrachte rekening afkomstig is van een niet-HSA-uitkering, bijvoorbeeld als het bedrag van uw FSA is afgeschreven maar van uw LPFSA had moeten worden afgetrokken, neem dan contact op met Forma Support op support@joinforma.com We zullen een verschuldigd saldo maken onder uw FSA-account en u verzoeken een nieuwe claim in te dienen onder uw LPFSA-account om terugbetaald te worden.