IRS는 다음과 같은 경우를 제외하고 모든 세전 거래에 대해 영수증을 요구합니다:
- 거래에는 IIAS 적격 품목(FSA, HSA)만 포함됩니다. 예를 들어, 판매자가 적격 품목과 부적격 품목을 모두 판매하는 경우 약국에서 구매 시 영수증이 필요할 수 있습니다. 판매자가 IIAS 정보를 제공하면 적격 금액이 자동으로 입증되므로 영수증이 필요하지 않습니다.
- Forma는 판매자 코드와 이름을 기반으로 특정 판매자(예: 구급차 서비스, 병원, 통근용 대중교통)를 인식하므로 영수증이 필요하지 않습니다.
- 이 금액은 정해진 본인 부담금(FSA, LPFSA, HSA)과 일치합니다.
- 반복되는 비용입니다.
IIAS는 어떻게 작동하나요?
월마트나 CVS와 같은 대형 할인점 및 약국은 적격 및 부적격 제품 및 서비스를 모두 판매하므로 적격 업체로 간주되지 않습니다. 이러한 매장의 계산대에서 IIAS 시스템이 활성화되어 있고 거래에 세전 적격 품목만 포함된 경우 영수증 없이도 승인됩니다.
본인 부담금은 어떻게 되나요?
적격 가맹점에서 거래가 사전 설정된 자기 부담금 금액과 일치하거나 자기 부담금 금액 조합과 일치하는 경우 영수증 없이도 승인됩니다. 코페이 금액은 세전 플랜 구조에 따라 고용주가 Forma에 정의합니다.
반복 비용은 어떻게 작동하나요?
반복 비용은 동일한 판매자에서 동일한 금액으로 처리되는 거래입니다. 반복되는 비용에 대해 사전 세금 포마 카드로 거래하는 경우, 한 번만 인증하면 됩니다. 즉, 최초 거래 후 영수증을 요청받을 수 있지만 이후 거래에 대해서는 영수증을 제출하지 않아도 됩니다.
영수증이 필요한 경우 다음 단계는 무엇인가요?
이미 영수증을 업로드한 후 영수증을 다시 업로드하라는 이메일을 받은 경우, 저희 팀이 거래를 면밀히 검토한 결과 구매 확인을 위해 추가 정보가 필요하다는 판단을 내린 것입니다. 이메일은 필요한 사항에 대한 명확한 지침을 제공해야 합니다.
영수증 업로드 방법에 대한 지침은 카드 거래 영수증을 업로드하는 방법을참조하세요.
영수증이 필요한 타임라인을 검토하려면 영수증 필수 알림 타임라인이란 무엇인가요?
중요: 카드 거래를 입증하려면 영수증을 거래에 직접 업로드해야 하며, 환급 청구로 제출하지 않아야 합니다.
영수증을 제출하고 Forma의 청구 팀에서 이를 검토한 후 부적격 품목이 있으면 계정에 미결제 잔액이 발생합니다. 이에 대한 자세한 내용은 미결제 잔액이란 무엇이며 상계하는 방법을 참조하세요.
90개 이상의 거래(% )가 판매자 정보, IIAS 세부 정보, 본인 부담금 매칭 및 반복 비용을 기반으로 자동으로 입증됩니다. 그러나 Forma는 기록 보관 또는 향후 감사 목적으로 모든 영수증을 보관할 것을 적극 권장합니다.