고객 신원 확인 프로그램(CIP)은 HSA 수탁 은행이 계좌 개설 시 신원 확인을 위해 사용하는 절차입니다. 이 프로세스에서는 네 가지 정보를 사용합니다:
- 법인 이름
- 생년월일
- 주소
- 사회 보장 번호
자동 인증
일반적으로 이 정보는 등록 프로세스 중에 수집되며 CIP는 자동으로 완료됩니다. 자동 인증을 사용하면 사용자가 할 필요가 없습니다.
수동 인증
경우에 따라 추가 확인이 필요할 수 있습니다. 이는 주민등록번호가 잘못되었거나 최근에 새 주소로 이사했거나 최근에 법적 이름을 변경하는 등 다양한 이유로 발생할 수 있습니다. 이렇게 하면 수탁 은행에서 회원님의 신원을 확인할 수 없습니다.
이 경우 본인 확인에 도움이 되는 문서를 제출하라는 CIP 확인 이메일을 받게 됩니다. 확인이 완료되면 영업일 기준 7~10일 후에 HSA가 개설됩니다.
또한 Forma 계정에서 요청된 문서를 업로드할 수 있는 링크가 포함된 배너가 표시됩니다.
CIP 확인 이메일을 받지 못했거나 문서 업로드 링크가 표시되지 않는 경우 Forma 지원팀( support@joinforma.com)으로 문의하세요.
다음은 신원 확인에 필요한 서류 목록 또는 허용되는 서류입니다.
