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税引前口座のベストプラクティス

  • 更新

税引前給付金の管理はストレスを感じる必要はありません。ここでは、アカウント、資金、請求、払い戻しを年間を通じて管理するのに役立つ簡単なヒントをいくつか紹介します。

資金調達: 資金はいつ利用可能になりますか?

💰 FSA（フレキシブル・スペンディング・アカウント）

  • 年間残高はプラン年度の開始時にご確認いただけます。
  • すぐに使い始めることができます！

💰 DCFSA、HSA、通勤手当

  • 資金は新年の最初の給与サイクル後に利用可能になります。
  • お金は給与期間ごとに加算され、時間の経過とともに蓄積されます。
  • 寄付金が受領されてから、アカウントに反映されるまでに 2 ～ 3 営業日かかる場合があります。

⚠️ DCFSA（扶養家族介護FSA）に関するお知らせ

  • 請求を提出しなかった場合、たとえすでに資金を拠出したとしても、プラン年度終了後に未使用の資金は没収されます。

税引き前のお金のさまざまな使い方については、このガイドをご覧ください。

払い戻しを受ける

🏦銀行口座をリンクする

⏳払い戻しにはどのくらい時間がかかりますか?

Formaカードのご利用

新入社員には住所確認のためのメールが届きます。確認後、Forma Pre-Tax カードが送付されます。

💳 FSA と DCFSA

  • カードは今年度の経費にのみご利用ください。
  • 2024 年の経費に 2025 年にカードを使用しないでください。2025 年の残高から差し引かれ、カードがロックされる可能性があります。
  • 12 月 31 日以降に請求を提出する必要がある場合は、代わりに手動で請求を提出する必要があります。
  • すでに税引き前の給付金に加入している場合は、現在の Forma カードの有効期限は 3 年間です。新しいカードは必要ありません。

📌 Formaカードの領収書

  • 少額の購入でも、必ず領収書を保管してください。
  • すべての取引には領収書が必要です。アップロードしないとカードがロックされる可能性があります。
  • 一部のレシート（例：Target、CVS、Walgreens など）は、未払い残高のためにカードがロックされた場合に問題を解決するのに役立ちます。
  • 領収書に必要な詳細がすべて含まれていることを確認してください。含まれていない場合は、再度提出するよう求められます。

🔹その他のヘルプ：税引前払い戻し請求書/領収書フォーム

請求の提出

🚨 1 日につき 1 件の請求が可能!

  • 請求は 1 か月ごとに提出してください。一度に複数月分を提出すると、請求が拒否される可能性があります。

📝 FSA および DCFSA の終了期間

  • 暦年終了後に経費を提出する場合は、手動で請求してください。カードは使用できません。
  • 請求処理をスムーズに行うために、扶養家族が Forma ポータルに追加されていることを確認してください。

猶予期間：お金を使うための追加の時間

⚠️雇用主が提供している場合のみ利用可能です

⏳ FSA、LPFSA、DCFSA

  • 雇用主が猶予期間を設けている場合は、猶予期間が終了する前に、費用を負担するための追加の 75 日間が与えられます。
  • 例: 2025 年 2 月に経費が発生しても、2024 年の資金を使用して提出することができます。

年末残高と繰越資金

💼会社が繰り越し給付を提供している場合:

  • 前年度の残高はすぐにはご利用いただけません。有効期限の終了後に移行されます。
  • 例: 2024 年の資金は、2025 年 5 月まで 2025 年のアカウントで利用できません。
  • IRS は繰り越しできる金額を制限しているため、お金を使用するには期限内に請求を提出してください。

Forma は初めてですか?知っておくべきことはこれです!

📲 Forma アプリをダウンロードすると、外出先でも簡単に請求や払い戻しが行えます。

💡ランアウトクレーム

  • 2024 年期限切れの請求については、以前の福利厚生プロバイダーにお問い合わせください。Forma は 2025 年 1 月 1 日以降に請求の処理を開始します。
  • 繰り越し残高は、5月まで（振替完了後）Formaに表示されません。

🔹 HSAの移管

一括送金

  • 一括 HSA 振替は、2025 年 3 月末に雇用主によって処理されます。
  • 送金が完了するまで、Forma は 2024 年の残高にアクセスできません。
  • HSA の振替には 6 週間かかりますので、計画的に行ってください。

個別送金

最高のサポート体験を得る

📆サポートのピークシーズン: 12月～2月
📩応答時間:繁忙期には最大3営業日

✅より迅速なサポートのためのヒント:

  • チャット機能を使用した場合でも、返信がないかメールで確認してください。
  • すべての詳細を記載した 1 つのメッセージを送信します。メッセージが複数あると応答が遅れる可能性があります。
  • より迅速なサポートのために、アカウントのメールアドレスと質問の全文をご記入ください。

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