税引き前の Forma カードは、現在のプラン年度内に行われた購入にのみ使用できます。前年に経費が発生した場合は、取引が拒否されたり、当年度の資金が過去の経費に使用されたりすることを防ぐために、払い戻し請求を提出する必要があります。当年度の資金が前年度からの経費に使用されている場合、Forma はカード取引を調整できないことにご注意ください。一度引き落とされた資金は最終的なものとなります。
シナリオ1：一般的なカードの使用
前年に商品またはサービスを購入し、今年度に支払う場合は、今年度の資金を使用することになります。
たとえば、2024 年に商品を購入し、2025 年に支払いをした場合、2025 年の資金が使用されます。この費用を補填するために 2024 年から繰り越された資金を使用する場合は、払い戻し請求書を提出する必要があります。
シナリオ2: 猶予期間
猶予期間のある FSA アカウントをお持ちで、前年度の税引き前カードを使用する場合は、今年度の資金から引き落とされます。
たとえば、2024 年の FSA があり、その猶予期間が 2025 年 3 月 15 日に終了する場合、2025 年 3 月 1 日の費用にカードを使用できますが、2025 年の資金が使用されます。この費用を賄うために 2024 年からの猶予期間資金を使用する場合は、払い戻し請求書を提出する必要があります。
シナリオ3: ランアウト期間
3A - 今年度FSAをお持ちではありません
有効期限のある税引き前口座をお持ちで、今年 FSA を選択しなかった場合は、税引き前カードは使用できません。
たとえば、2024 年の FSA 残高が 50 ドルで、有効期限が 2025 年 3 月 30 日までの場合、税引き前のカードを使用して 2025 年の費用を支払うと、カードは拒否されます。2024 年の資金は 2025 年の費用に適用できないため、このカードは 2025 年に発生した費用には使用できません。残りの 50 ドルを利用するには、2024 年に発生した費用の払い戻し請求を提出できます。
3B - 今年度FSAを保有している
有効期限のある税引き前口座をお持ちで、新しいプラン年度に FSA を選択した場合は、税引き前カードを使用できますが、当年度の資金が適用されます。
たとえば、2024 年の FSA 残高が 50 ドルで、有効期限が 2025 年 3 月 30 日までの場合、税引き前のカードを使用して 2024 年の費用を支払うと、2025 年の資金が使用されます。2024年以降に残高が残っていても、お取引には反映されません。残りの 50 ドルを利用するには、2024 年に発生した費用の払い戻し請求を提出できます。
ご質問がある場合は、 support@joinforma.comまたはライブ チャットで Forma サポートにお問い合わせください。