税引き前Formaカードを使用すると、Formaのシステムが自動的に購入の対象となる特典を特定し、適切なアカウントに請求します。
購入が複数の特典の対象となる場合は、次の順序で請求されます。
LPFSA > FSA > HSA
Formaのシステムは、どの取引にも当年度の資金を使用します。猶予期間中に行われた取引を含む前年度の資金は使用されません。
取引額は合計残高を超えてはならず、そうでない場合は拒否されます。
例： たとえば、次のようなメリットがあるとします。
- 猶予期間のある2024年のFSA
- A 2025 LPFSA
- そしてHSA
税引前フォーマカードで多額の取引を行う場合、まず2025年のLPFSAの残高を使用し、その後、残りの金額をHSAに請求します(*分割請求は自動的には行われませんので、詳細は以下をご覧ください)。2025年のFSA資金は使用されません。
税引前フォーマカードは、1回のスワイプでHSA以外の口座とHSA口座の間で取引金額を分割することはできません。税引き前フォーマカードを使用する前に、取引を分割するように加盟店に依頼してください。
たとえば、歯科医に行き、税引き前フォーマカードを使用して訪問の支払いを行うと、取引をカバーするのに十分な残高があるLPFSAまたはFSAがあるかどうかを確認します。そうでない場合は、取引をカバーするのに十分な残高があるHSAをお持ちかどうかを確認します。そうでない場合、取引は拒否されます。
FSA、LPFSA、DCFSA、トランジット、駐車場、HSAは同じ 税引き前Formaカードにあり、雇用主がスポンサーとなっているアカウントは別のカードになります。雇用主がスポンサーとなっているアカウントがFormaカードを使用できる場合は、 雇用主がスポンサーとなっているFormaカード を使用してそれらの資金にアクセスする必要があることに注意してください。