取引を処理する際、一部の商品またはサービスは、複数の税引前優遇措置の対象となる場合があります。システムは支払い注文の設定に基づいて資金を引き出すため、1つの口座に十分な資金がない場合、別の口座の資金を使用して取引を完了することができます。
支払い順序は次のとおりです。
LPFSA > FSA > HSA
例えば、誰かが歯医者に行った場合、そのサービスはLPFSAとHSAの対象となります。合計金額は500ドルですが、LPFSAには400ドルしかありません。取引は、十分な資金がある場合にのみ、HSA口座から500ドルを引き出します。
Forma は、ベンダーが提供する製品やサービスを示す加盟店コードと加盟店名に基づいて、請求するアカウントを決定します。例えば：
- CVSは薬局の加盟店とみなされるため、FSAまたはHSAの口座のみが請求されます
- 歯科医は歯科商人に分類されるため、LPFSA、FSA、またはHSAのみが請求されます
加盟店が加盟店カテゴリーコード (MCC) に正しく分類されていない場合があります。
たとえば、誰かが歯科の緊急事態のために病院に行く場合、その費用はLPFSAでカバーされると想定される場合があります。ただし、病院のMCCはLPFSAの適格性と互換性がありません。この場合、トランザクションは HSA からのみプルされます。
この場合、この費用をHSAアカウントではなくLPFSAアカウントに適用する場合は、以下の手順に従ってください。
- HSAアカウントに資金を入金します
- Formaにログイン
- 「福利厚生」>「医療貯蓄口座」に移動します。
- 取引に「誤って出金したお金の返還」とラベル付けします
- 請求すべき正しいアカウント(この場合はLPFSA)で、領収書と、誤って分配した商品をHSAアカウントに返金したことを示すスクリーンショットを含めて、請求を提出してください。
誤って請求されたアカウントがHSA以外の特典からのものである場合、たとえば、金額がFSAから引き落とされたが、LPFSAから差し引かれるべきだった場合は、 support@joinforma.com のFormaサポートに連絡してください FSAアカウントの下に 未払いの残高 を作成し、LPFSAアカウントで新しい請求を提出して払い戻しを受けるように依頼します。