Sì, puoi investire denaro tramite il tuo HSA! Forma collabora con DriveWealth, un fornitore regolamentato di brockerage, per offrire conti di investimento HSA.
Prima di iniziare
Prima di investire i tuoi fondi HSA, tieni presente quanto segue:
- Gli investimenti non sono assicurati dalla FDIC e possono perdere valore.
- Puoi investire solo i saldi di contanti disponibili dell'HSA.
- L'importo minimo di investimento è di 100 dollari per ordine.
- Puoi vendere i tuoi investimenti e trasferire i fondi nel tuo saldo di cassa se hai bisogno di usarli per spese mediche idonee.
- Tutti gli investimenti comportano rischi, inclusa la possibile perdita del capitale.
- Forma non fornisce consulenza sugli investimenti. Considera le tue circostanze finanziarie individuali e i tuoi obiettivi di investimento prima di prendere decisioni di investimento.
Apertura di un conto di investimento HSA
Segui i passaggi seguenti per avviare il tuo conto di investimento.
- Accedi a Forma
- Seleziona "Vantaggi" dalla barra di navigazione in alto
- Selezionate il vostro «Conto di risparmio sanitario (HSA)»
- Seleziona la scheda "I miei investimenti"
- Seleziona il menu a discesa "Gestisci investimenti"
- Seleziona "Apri un conto d'investimento"
- Sarai guidato attraverso tre sezioni: informazioni personali, profilo finanziario e divulgazioni.
- NOTA: Contatta support@joinforma.com per apportare eventuali modifiche alle informazioni salvate durante il flusso di onboarding.
- Rivedi tutti i dettagli inclusi nei passaggi precedenti, quando soddisfatti clicca Apri conto di investimento.
- Dopo aver completato la configurazione iniziale, apriremo un conto di investimento a tuo nome. Questo avviene tipicamente poco dopo il completamento dell'onboarding. Una volta che il tuo conto di investimento è attivo, puoi consultare gli investimenti disponibili, scegliere in cosa vuoi investire e fare il tuo primo investimento.
Selezione degli investimenti
1. Seleziona come vuoi investire il tuo denaro HSA: Investimento Automatico o Investimento Una tantum. NOTA: questo flusso mostra il processo di investimento una tantum.
2. Scegli quanto del tuo saldo di liquidità disponibile vuoi investire.
3. Scegli ETF(i) per investire i tuoi fondi designati. Per saperne di più, vedi In cosa posso investire i miei soldi HSA?
4. Conferma il tuo investimento
Puoi anche automatizzare i contributi HSA in corso, assicurandoti che continuino senza bisogno di un'attenzione regolare. Per ulteriori informazioni, vedere Impostazione degli investimenti HSA ricorrenti.