Panoramica del deposito diretto
I depositi diretti (noti anche come pagamenti Automated Clearing House o ACH) consentono di inviare i rimborsi direttamente sul tuo conto bancario.
📝Nota importante: Questa funzione è disponibile solo per i membri idonei al Deposito Diretto. Per i benefici principali pre-imposte (FSA, HSA, DCFSA, LPFSA e Commuter), i rimborsi saranno processati tramite deposito diretto. Per altri programmi e HRA, i rimborsi possono essere effettuati tramite bonifico diretto o busta paga. Se non sei sicuro del tuo metodo di rimborso, ti preghiamo di contattare support@joinforma.com.
Punti di accesso Forma per iniziare il processo di collegamento del conto bancario
Per collegare il tuo conto bancario, visita https://client.joinforma.com/, accedi usando l'indirizzo email associato al tuo account Forma e clicca sul prompt evidenziato qui sotto per avviare il processo di connessione. Per la migliore esperienza, consigliamo di usare un computer e Google Chrome.
Puoi accedere manualmente alla pagina di connessione al conto bancario utilizzando uno dei seguenti metodi:
Opzione 1: Attraverso il tuo profilo
- Clicca sul tuo nome nell'angolo in alto a destra dello schermo.
- Seleziona Visualizza o Modifica profilo.
- Clicca su Account Collegati nel menu di navigazione a sinistra.
- Seleziona Collega la mia banca.
Opzione 2: Attraverso i compiti in sospeso
- Clicca sul pulsante blu Compiti in sospeso situato sotto il tuo nome.
- Seleziona Link Account Bancario.
- Clicca su Banca dei Link.
Entrambi i metodi ti porteranno alla pagina di connessione del conto bancario, dove puoi collegare il tuo conto in modo sicuro.
Modi per collegare il tuo conto bancario
Puoi collegare il tuo conto bancario per il rimborso in due modi:
-
Istantaneo: Forma si connetterà direttamente al tuo conto bancario tramite Plaid. Basta selezionare la tua banca, inserire le credenziali di accesso della banca e sarai pronto a ricevere i rimborsi!
Nota: Se la tua banca non supporta la connessione istantanea, dovrai usare il metodo manuale.
- Manuale: Inserirai il routing e i numeri di conto della tua banca. Entro 1-2 giorni lavorativi, riceverai un micro deposito con un codice. Inserisci questo codice in Forma per completare il processo di collegamento dell'account. La configurazione di questo metodo può richiedere 2-3 giorni lavorativi.
Collegamento istantaneo (consigliato)
- Naviga su https://client.joinforma.com/ e accedi al tuo account Forma. Clicca su "collega il tuo conto bancario" nel banner in alto sullo schermo
OPPURE Clicca sul tuo nome nell'angolo in alto a destra del tuo account > Visualizza o modifica il profilo > Account collegati (lato sinistro) > Collega la mia banca
OPPURE clicca sul pulsante blu "Pending Tasks" sotto il tuo nome a destra > collega il conto bancario > collega la mia banca - Seleziona "Collega la mia banca"
- Vedrai una finestra a scomparsa. Clicca su "Collega la mia banca" per continuare.
4. Una schermata pop-up di Plaid apparirà per collegare senza soluzione di continuità il tuo conto bancario. Inserisci il numero di telefono collegato per un'esperienza di connessione account più snella con Plaid, oppure clicca su "continua senza numero di telefono" per procedere.
5. Seleziona "Istantaneo" e poi clicca su "Continua"
6. Ti verrà chiesto di selezionare la tua banca per collegarti istantaneamente. Puoi cercare la tua banca digitando il nome nella barra di ricerca. Seleziona la tua banca cliccando sulla freccia a destra
7. Accedi con le tue credenziali bancarie.
Nota: Nota che questa schermata apparirà diversamente per ogni banca. Dovrai fare l'autenticazione bancaria e eventuali autorizzazioni. Anche questi variano da banca a banca.
8. Hai finito! Clicca su "continua" e il tuo account apparirà come connesso. Inizierai a ricevere i rimborsi su questo conto bancario una volta che avrai approvato i sinistri.
Collegamento manuale
Se hai tentato di collegare il tuo conto bancario utilizzando il metodo istantaneo, ma la tua banca o cooperativa di credito non era un'opzione verificata tramite Plaid, questa è un'ottima alternativa.
- Naviga su https://client.joinforma.com/ e accedi al tuo account Forma. Clicca su "collega conto bancario" nel banner in alto sullo schermo OPPURE clicca sul tuo nome nell'angolo in alto a destra del tuo account > Visualizza o modifica il profilo > Account collegati (lato sinistro) > Collega la banca OPPURE clicca sul pulsante blu "Pending Tasks" sotto il tuo nome a destra > Collega conto bancario > Collega la mia banca
- Vedrai una finestra a scomparsa. Clicca su "Collega la mia banca" per continuare.
3. Una schermata pop-up di Plaid apparirà per collegare senza soluzione di continuità il tuo conto bancario. Inserisci il numero di telefono collegato per un'esperienza di connessione account più snella con Plaid, oppure clicca su "continua senza numero di telefono" per procedere.
4. Seleziona "Manual" e poi "Continua".
5. Inserisci il tuo numero di routing dall'account desiderato e clicca su "Continua".
6. Seleziona la tua istituzione. Se non riesci a trovarlo dalla lista, inserisci invece il numero del tuo conto.
7. Inserisci il tuo numero di conto e confermalo una seconda volta. Clicca su "Continua".
8. Inserisci il tuo nome completo dall'account e clicca su "Continua"
9. Seleziona se è "Corrente" o "Risparmi" e clicca su "Continua". Nota: Si prega di assicurarsi che queste informazioni siano accurate. Se è sbagliato, i tuoi fondi verranno restituiti a Forma.
10. Clicca su "Autorizza" per consentire l'invio di un microdeposito sul tuo conto bancario per la verifica. Questo deposito sarà accompagnato da un codice che avrai bisogno per completare il collegamento del tuo account con Forma
11. Clicca su "Continua" per tornare al tuo account Forma. Una volta ricevuta la micro-depositazione con un codice sul tuo conto bancario, torna su Forma per verificare e completare il processo di connessione.
12. Una volta ricevuto il microdeposito, accedi di nuovo al tuo account Forma e clicca su "Verifica banca collegata" dall'attività della schermata Home oppure vai alla schermata "Conti collegati" e clicca su "Verifica depositi bancari".
- Potresti anche dover "Accettare i Termini di Servizio"; se non lo fai, passa al passo successivo.
13. Inserisci il codice di 3 lettere associato al microdeposito ricevuto sul tuo conto bancario. Poi clicca su "Continua" e hai finito!
Una volta collegato il tuo conto bancario, i rimborsi idonei saranno inviati tramite bonifico diretto. I pagamenti vengono generalmente elaborati la domenica e il mercoledì. Si prega di attendere 5–7 giorni lavorativi dopo l'elaborazione affinché i fondi vengano depositati sul tuo conto.
Se hai domande o necessiti di ulteriore assistenza, contatta il Supporto Forma all'indirizzo support@joinforma.com.