פורמה עשויה לבקש מידע נוסף, כגון הסבר על הטבות (EOB) או מכתב צורך רפואי (LMN), כאשר נדרש כדי לאמת שמוצר או שירות זכאי להחזר בעת הגשת תביעה לפני מס.
הסבר על הטבות (EOB)
כל תביעות ה-FSA וה-HRA של בריאות חייבות לכלול הוכחה מצד שלישי בלתי תלוי כדי לוודא שההוצאה עומדת בקריטריונים כהוצאה רפואית על פי החוק והנחיות התוכנית. הסבר על הטבות (EOB) הוא סוג אחד של תיעוד מקובל, אם כי הצהרה מפורטת מהספק או תיעוד אחר יכולים גם הם לעמוד בדרישה זו. התיעוד חייב לכלול:
- שם ההוצאה
- תאריך ההוצאה
- סכום ההוצאה
- שם האדם שהוציא את ההוצאה
מידע זה נדרש עבור כל התביעות, למעט עסקאות בכרטיס אשראי אשר נידונות אוטומטית. קבלות כרטיסי אשראי ותיעוד דומה בדרך כלל אינם מספיקים משום שהם אינם כוללים את כל האלמנטים הנדרשים להוכחה.
במצבים מסוימים, עליך להגיש הצהרת הטבות (EOB) לצורך החזר. זה בדרך כלל חל על נרשמים ל-HRA לאחר תקופת ההשתתפות בניכוי עצמי גם הם תורמים ל-HSA. כדי לשמור על זכאות ל-HSA, כיסוי HRA לא יכול להתחיל עד שתעמוד בהשתתפות העצמית המינימלית של HSA. טופס ה-EOB משמש כהוכחה לכך שההשתתפות העצמית עמדה, ומאפשר ל-HRA לאחר ההשתתפות העצמית להחזיר הוצאות. תתבקשו לספק טופס EOB במקרים אלה. חברות הביטוח מספקות EOBs בכל פעם שאתה נגרם לך הוצאה רפואית המכוסה במסגרת תוכנית הבריאות הקבוצתית. הם נשלחים בדרך כלל בדואר וזמינים גם בפורטל ביטוח הרפואי המקוון שלך.
מכתב צורך רפואי (LMN)
עבור הוצאות "דו-מטריות" מסוימות - כגון תוספי תזונה, מנויים לחדר כושר או הליכים קוסמטיים, ייתכן שיידרשו תיעוד נוסף. כדי לראות רשימה מלאה של קטגוריות טרום מס הדורשות מכתב צורך רפואי (LMN), התחבר לחשבון Forma שלך ונווט אל הטבות > [החשבון שלך לפני מס] > מה זכאי? קטגוריות הדורשות LMN מסומנות בכוכבית (*).
מכיוון שניתן להשתמש בהם הן לסיבות אישיות והן לסיבות רפואיות, תתבקשו להגיש את המסמכים הרגילים בתוספת מכתב צורך רפואי (LMN) מספק שירותי הבריאות שלכם. ה-LMN מאשר כי ההוצאה הכרחית מבחינה רפואית לטיפול במצב ספציפי. קחו בחשבון: גם אם עסקת הכרטיס שלכם מתבצעת באופן אוטומטי, הוצאות דו-תכליתיות עדיין עשויות לדרוש תיעוד נוסף לאחר מעשה.
LMN מאשר כי:
איש מקצוע רפואי מורשה אבחן אותך עם מצב ספציפי
הם המליצו על הפריט או השירות כחלק מהטיפול שלך
הפריט או השירות תומכים ישירות בניהול או בטיפול במצב זה
חשבו על ה-LMN כעל פתק מהספק שלכם המסבירה מדוע ההוצאה הכרחית רפואית עבורכם.
אם נדרש טופס LMN, בקשו מרופא המשפחה שלכם הודעה הממליצה על הפריט/שירות הדו-תכליתי לטיפול במצב רפואי ספציפי שאובחנתם בו. הרופא יכול להשתמש בטופס משלו או למלא את תבנית ה-LMN של Forma.