שינוי זה משפיע רק על חברי פורמה נבחרים. כל החברים המושפעים יקבלו הודעה ישירות בדוא"ל על שינויים בחשבון. אם לא קיבלת הודעה, שינוי זה לא ישפיע על חשבונך.
עליך להתייעץ עם יועץ המס שלך בהתחשב בנסיבותיך הספציפיות.
סכומים המחולקים מ-HSA שאינם משמשים לקיזוז הוצאות רפואיות מתאימות או מגולגלים ל-HSA אחר כפופים למס, ובמקרים רבים, לקנס נוסף של 20%.
אם תסגור את חשבון ה-HSA שלך כחלק מההעברה, Forma ינפיק לך המחאה פיזית עבור היתרה הנותרת שלך.
על מנת להשלים העברה של חשבון HSA, תצטרכו להפקיד כספים מחשבון ה-HSA שלכם לחשבון HSA חדש תוך 60 יום מקבלת הצ'ק.
בסוף השנה, פורמה תספק לכם את טופס 1099-SA המפרט את חלוקות ה-HSA לשנה.
כאשר אתם מגישים את מס ההכנסה שלכם, תשתמשו במידע מטופס 1099-SA כדי למלא את טופס 8889 ולקבוע אם חלים מס או קנסות כלשהם. שוב, על מנת לשמור על הסטטוס המועדף מבחינת מס של קרנות HSA, עליך להעביר את הכספים שחולקו ל-HSA אחר תוך 60 יום מקבלתם או להשתמש בכספים שחולקו כדי לקזז הוצאות רפואיות שנגרמו לך.