יש להשתמש בכרטיס Forma שלך לפני מס רק עבור רכישות שבוצעו בשנת התוכנית הנוכחית. אם הוצאה הוצאה בשנה הקודמת, עליך להגיש תביעת החזר כדי למנוע דחיית עסקה או שימוש בכספי השנה הנוכחית עבור הוצאות עבר. שימו לב, פורמה אינה יכולה להתאים עסקאות בכרטיס אם כספי השנה הנוכחית משמשים להוצאות מהשנה הקודמת. לאחר הניכוי הכספים, הם סופיים.
תרחיש 1: שימוש כללי בכרטיס
אם רכשת מוצר או שירות בשנה הקודמת ואתה משלם עבורם בשנה הנוכחית, תשתמש בכספי השנה הנוכחית.
לדוגמה, אם רכשת פריט בשנת 2024 ושילמת עבורו בשנת 2025, כספי 2025 ישמשו. אם ברצונכם להשתמש בכספים שהועברו משנת 2024 כדי לכסות הוצאה זו, יש להגיש תביעה להחזר.
תרחיש 2: תקופת חסד
אם יש לך חשבון FSA עם תקופת גרייס, ואתה משתמש בכרטיס טרום מס שלך משנת התוכנית הקודמת, הוא ימשוך מכספי השנה הנוכחית.
לדוגמה, אם יש לכם חשבון FSA לשנת 2024 עם תקופת חסד שמסתיימת ב-15 במרץ 2025, תוכלו להשתמש בכרטיס שלכם עבור הוצאה ב-1 במרץ 2025, אך כספי 2025 ישמשו. אם ברצונך להשתמש בכספי תקופת החסד שלך משנת 2024 כדי לכסות הוצאה זו, יש להגיש תביעה להחזר.
תרחיש 3: תקופת נגיעה
3א - אין לך FSA בשנה הנוכחית
אם יש לך חשבון טרום מס עם תקופת פקיעה ולא בחרת ב-FSA השנה, לא ניתן להשתמש בכרטיס טרום מס שלך.
לדוגמה, אם יש לכם יתרת FSA של 50 דולר לשנת 2024 עם תקופת תפוגה עד ה-30 במרץ 2025, ואתם משתמשים בכרטיס טרום מס שלכם כדי לשלם עבור הוצאה משנת 2025, הכרטיס שלכם יידחה. לא ניתן להשתמש בכרטיס עבור הוצאות שנגרמו בשנת 2025 מכיוון שלא ניתן להשתמש בכספים משנת 2024 עבור הוצאה משנת 2025. כדי לנצל את 50 הדולר הנותרים, באפשרותך להגיש תביעה להחזר עבור הוצאות שנגרמו בשנת 2024.
3B - יש לך FSA בשנה הנוכחית
אם יש לך חשבון טרום מס עם תקופת סיום ובחרת ב-FSA בשנת התוכנית החדשה, ניתן להשתמש בכרטיס טרום מס שלך, אך כספי השנה הנוכחית יוחלו.
לדוגמה, אם יש לכם יתרת FSA של 50 דולר לשנת 2024 עם תקופת פירעון עד ה-30 במרץ 2025, ואתם משתמשים בכרטיס טרום מס שלכם כדי לשלם עבור הוצאה משנת 2024, אזי ייעשה שימוש בכספים משנת 2025. גם אם נותרה יתרה משנת 2024, היא לא תחול על העסקה שלך. כדי לנצל את 50 הדולר הנותרים, תוכלו להגיש תביעה להחזר עבור הוצאות שנגרמו בשנת 2024.
אנא צרו קשר עם תמיכת פורמה בכתובת support@joinforma.com או באמצעות צ'אט חי אם יש לכם שאלות.