בעת עיבוד עסקאות, מוצרים או שירותים מסוימים עשויים להיות זכאים ליותר מהטבה אחת לפני מס. המערכת תמשוך כספים בהתאם להגדרות הוראת התשלום, כך שאם אין מספיק כספים בחשבון אחד, ניתן יהיה להשלים את העסקה באמצעות כספים מחשבון אחר.
הוראת התשלום היא:
LPFSA > FSA > HSA
לדוגמה, אם מישהו הולך לרופא שיניים, שירות זה זכאי במסגרת LPFSA ו-HSA שלו. הסכום הכולל הוא 500 דולר, אך יש רק 400 דולר ב-LPFSA שלהם. העסקה תמשוך 500 דולר מחשבון HSA בלבד, אם יש מספיק כספים.
פורמה מסתמכת על קודי סוחר ושם סוחר כדי לציין אילו מוצרים ושירותים מספק הספק ולקבוע איזה חשבון לחייב. לְדוּגמָה:
- CVS נחשבת לסוחר בתי מרקחת, ולכן רק חשבונות FSA או HSA יחויבו
- רופא שיניים מסווג כסוחר שיניים, ולכן יחויבו רק ב-LPFSA, FSA או HSA
ישנם מקרים בהם סוחרים אינם מסווגים נכון לפי קודי קטגוריית סוחרים (MCC).
לדוגמה, אם מישהו פונה לבית חולים עקב מקרה חירום דנטלי, ניתן להניח שההוצאה תכוסה במסגרת הסכם ביטוח רפואי (LPFSA). עם זאת, חשבונות MCC של בתי חולים אינם תואמים לזכאות ל-LPFSA. במקרה זה, העסקה תמשוך רק מ-HSA.
במקרה זה, אם ברצונך להחיל הוצאה זו על חשבון LPFSA שלך במקום על חשבון HSA, בצע את השלבים הבאים.
- הפקידו את הכספים לחשבון ה-HSA שלכם
- התחבר לפורמה
- נווט אל הטבות > חשבון חיסכון בריאותי
- תייגו את העסקה כ"החזרת כסף שנמשך בטעות"
- הגישו תביעה תחת החשבון הנכון שיש לחייב (במקרה זה, LPFSA), כולל הקבלה וכן צילום מסך המציין שהחזרתם את ההפצה השגויה לחשבון ה-HSA שלכם.
אם החשבון שחויב באופן שגוי הוא מהטבה שאינה של HSA, לדוגמה, אם הסכום נלקח מחשבון ה-FSA שלך אך היה צריך להיות מנוכה מחשבון ה-LPFSA שלך, אנא פנה לתמיכה של Forma בכתובת support@joinforma.com.אנו ניצור יתרה לתשלום תחת חשבון ה-FSA שלך ונבקש ממך להגיש תביעה חדשה תחת חשבון ה-LPFSA שלך כדי לקבל החזר.