La gestion de vos avantages avant impôt ne doit pas être une source de stress ! Voici quelques conseils rapides pour vous aider à garder le contrôle de votre compte, de votre financement, de vos demandes et de vos remboursements tout au long de l'année.
Financement : Quand mon argent sera-t-il disponible ?
💰 FSA (Flexible Spending Account)
- Votre solde annuel complet est disponible au début de l'année du plan.
- Vous pouvez commencer à le dépenser tout de suite !
💰 DCFSA, HSA et avantages liés aux déplacements domicile-travail
- Les fonds sont disponibles après votre premier cycle de paie de la nouvelle année.
- L'argent est ajouté à chaque période de paie et s'accumule au fil du temps.
- Une fois les contributions reçues, il peut s'écouler 2 à 3 jours ouvrables avant qu'elles n'apparaissent sur votre compte.
⚠️ Rappel sur le DCFSA (Dependent Care FSA)
- Les fonds inutilisés sont perdus après la fin de l'année du régime si vous ne présentez pas de demande de remboursement, même si vous avez déjà cotisé.
Consultez ce guide pour connaître les différentes façons d'utiliser votre argent avant impôt.
Se faire rembourser
🏦 Relier votre compte bancaire
- Vous devez lier un compte bancaire pour recevoir les remboursements.
- Vérifiez si vous devez vérifier votre dépôt bancaire ou accepter les conditions de service - une deuxième étape est nécessaire !
⏳ Combien de temps dure le remboursement ?
- 5-7 jours ouvrables après la connexion de votre compte bancaire.
Utilisation de votre carte Forma
Les nouveaux employés recevront un courriel pour vérifier leur adresse. Une fois cette vérification effectuée, une carte Forma Pre-Tax vous sera envoyée.
💳 FSA & DCFSA
- N'utilisez votre carte que pour les dépenses de l'année en cours.
- N'UTILISEZ PAS votre carte en 2025 pour une dépense effectuée en 2024 - elle sera déduite de votre solde de 2025 et pourrait bloquer votre carte.
- Si vous devez soumettre une demande de remboursement après le 31 décembre, vous devez le faire manuellement.
- Si vous êtes déjà inscrit à des avantages avant impôt, votre carte Forma actuelle est valide pendant trois ans - vous n'avez pas besoin d'une nouvelle carte !
📌 Reçus de cartes Forma
- Conservez toujours vos reçus, même pour les petits achats.
- Des reçus sont exigés pour chaque transaction. Si vous n'en téléchargez pas, votre carte peut être bloquée.
- Certains reçus (par exemple, de Target, CVS, Walgreens) peuvent aider à résoudre des problèmes si votre carte est bloquée en raison d'un solde dû.
- Veillez à ce que votre reçu contienne tous les détails requis, sinon il vous sera demandé de le soumettre à nouveau.
🔹 Plus d'aide : Formulaires de demande/réception de remboursement avant impôt
Soumission des demandes d'indemnisation
🚨 Une demande par date !
- Soumettez les demandes un mois à la fois - si vous soumettez des demandes pour plusieurs mois à la fois, votre demande peut être refusée.
📝 FSA & DCFSA Délai de carence
- Si vous soumettez une dépense après la fin de l'année civile, déposez une demande manuelle - votre carte ne peut pas être utilisée.
- Assurez-vous que vos personnes à charge sont ajoutées dans le portail Forma afin de faciliter le traitement des demandes de remboursement.
Délais de grâce : Un délai supplémentaire pour dépenser votre argent
⚠️ Disponible uniquement si votre employeur le propose
FSA, LPFSA et DCFSA
- Si votre employeur vous accorde un délai de grâce, vous disposerez de 75 jours supplémentaires pour engager des dépenses avant la fin du délai de carence.
- Exemple : Vous pouvez avoir une dépense en février 2025 et la soumettre en utilisant les fonds de 2024.
Soldes de fin d'année & Fonds de report
💼 Si votre entreprise offre des avantages de report :
- Le solde de l'année précédente ne sera pas disponible immédiatement - il sera transféré après la fin de la période de liquidation.
- Exemple : les fonds de 2024 ne seront pas disponibles sur votre compte de 2025 avant mai 2025.
- L'IRS limite le montant pouvant être reporté, alors soumettez vos demandes à temps pour utiliser votre argent !
Nouveau sur Forma ? Voici ce qu'il faut savoir !
📲 Téléchargez l'application Forma pour faciliter les demandes de remboursement et les remboursements en déplacement !
💡 Réclamations pour défaut d'exécution
- Pour les demandes d'indemnisation au titre de l'exercice 2024, adressez-vous à votre ancien fournisseur de prestations - Forma commence à traiter les demandes à partir du 1er janvier 2025.
- Votre solde reporté n'apparaîtra pas dans Forma avant le mois de mai (une fois le transfert effectué).
🔹 Transferts HSA
Transferts en vrac
- Les transferts massifs de HSA seront traités par votre employeur à la fin du mois de mars 2025.
- Forma n'aura pas accès à votre solde 2024 tant que le transfert n'aura pas été effectué.
- Les transferts de HSA prennent 6 semaines - planifiez en conséquence !
Transferts individuels
- Les transferts prennent 6 semaines - Forma ne disposera d'aucune information au cours de ce processus.
- Quel est le meilleur moment pour effectuer un transfert ? Après 1 ou 2 cycles de paie pour une transition en douceur.
- En savoir plus : Comment puis-je transférer mes fonds HSA à Forma par le biais d'un transfert individuel ?
Obtenir la meilleure expérience en matière d'assistance
📆 Saison de soutien maximale : Décembre-février
📩 Temps de réponse : jusqu'à 3 jours ouvrables en période de pointe
✅ Conseils pour une aide plus rapide :
- Vérifiez les réponses dans votre courrier électronique, même si vous avez utilisé la fonction de chat.
- Envoyez un seul message avec tous les détails. Les messages multiples peuvent retarder votre réponse.
- Indiquez l'adresse électronique de votre compte et votre question complète pour une assistance plus rapide !