Forma recommande de commencer le processus de transfert individuel après 1 ou 2 cycles de paie. Avant d'initier le transfert, sachez que certains dépositaires peuvent facturer des frais de clôture de compte uniques ou avoir des exigences spécifiques en matière de transfert.
En outre, veuillez vous assurer que tous les actifs de votre ancien dépositaire ont été liquidés avant d'opter pour le processus de transfert.
Pour lancer la procédure de transfert de HSA, suivez les étapes ci-dessous :
- Téléchargez le formulaire de transfert individuel.
- Remplissez le formulaire dans son intégralité, y compris vos données personnelles telles que votre adresse et votre numéro de téléphone dans la section 1. Indiquez également vos numéros de compte et de routage Forma HSA - vous les trouverez dans votre compte Forma > Benefits > Health Savings Account.
- Envoyez le formulaire rempli à votre ancien dépositaire. Contactez votre équipe RH/avantages sociaux pour obtenir ces informations si nécessaire.
Que se passe-t-il ensuite ?
L'ancien dépositaire de votre compte bloquera temporairement votre HSA pour une durée de 7 à 10 jours pendant le transfert de vos fonds. Pendant cette période, vous ne pourrez pas accéder à ces fonds. La procédure de transfert d'un compte individuel d'épargne-retraite prend généralement 6 semaines.
Vous recevrez un e-mail de Forma une fois que le chèque déposé sera examiné par le partenaire bancaire de Forma, Unit, généralement 2 à 3 semaines après que vous ayez rempli la demande de transfert des fonds HSA de votre ancien fournisseur à Forma.