Ce changement n’affecte que certains membres de Forma. Tous les membres touchés seront informés directement par courriel des changements de compte. Si vous n’avez pas été avisé, ce changement n’affecte pas votre compte.
Si vous n’avez pas accepté la migration de la banque Thread mais que vous avez encore des investissements dans votre HSA Forma, vous pouvez les liquider en suivant ces étapes :
- Connectez-vous à votre compte Forma.
- Une fenêtre contextuelle et une bannière en haut de votre compte vous demanderont de liquider vos investissements HSA. Cliquez sur « Commencer ».
- Suivez les étapes pour vendre vos investissements. Ce processus est similaire à une vente régulière, mais vous devez liquider 100% de vos investissements pour clôturer votre portefeuille.
- Entrez vos coordonnées bancaires pour recevoir les fonds transférés une fois qu’ils seront réglés.
Une fois que le solde de votre compte Drivewealth atteint 0 $, votre compte HSA sera fermé. Cependant, vous aurez toujours accès aux documents fiscaux, à l’historique des transactions et aux reçus téléchargés.
Implications fiscales du transfert
- Transfert de fiduciaire à fiduciaire (non imposable) : Si vous fournissez le compte et les détails de routage pour un autre compte HSA, le transfert est considéré comme un transfert de fiduciaire à fiduciaire et n’est pas imposable.
- Transfert imposable (pénalité applicable) : Si vous fournissez des détails pour un compte bancaire nonHSA, vous serezpénalisé fiscalement, car votre transfertannuel HSA a déjà été utilisé lors du processus de migration bancaire.