En utilisant votre compte Forma en ligne ou mobile, vous pouvez établir des investissements HSA récurrents. Cette fonctionnalité vous permet d’automatiser les contributions continues au HSA, garantissant qu’elles se poursuivent sans nécessiter d’attention régulière.
Pour mettre en place des placements récurrents sur le web, suivez les étapes ci-dessous :
- Connectez-vous à votre compte Forma
- Sélectionnez « Avantages » dans le menu de navigation en haut
- Choisissez votre HSA
- Sélectionnez « Mes investissements » dans le menu horizontal au-dessus de votre solde disponible
- Cliquez sur « Gérer les investissements » et sélectionnez « Investir de l’argent »
- À côté de « Investir tout ce qui dépasse un certain solde », cliquez sur « Commencer »
- Lorsque vous configurez un investissement automatique, vous définissez votre « seuil de balayage »; C’est le montant d’argent que vous souhaitez garder dans votre compte de trésorerie HSA. Tout montant dépassant ce solde (et dépassant la limite minimale d’investissement de 100 $) sera automatiquement transféré dans des placements chaque jour.
- Choisissez le pourcentage d’allocation pour chaque action dans laquelle vous souhaitez que les fonds soient automatiquement investis.
- Confirmez votre seuil de balayage
Après avoir configuré l’investissement récurrent, vous le trouverez affiché sur votre page d’investissement HSA. Ici, vous pouvez consulter des détails tels que le solde à maintenir (seuil de balayage), la date du dernier investissement effectué et le montant investi.
FAQ sur les investissements récurrents dans les HSA
- Quels investissements sont disponibles pour l’investissement automatique?
- Toutes les options d’investissement actuelles sont admissibles à un investissement récurrent automatique. Vous choisissez le pourcentage d’allocation pour chacun dans lequel vous souhaitez investir.
- Puis-je ajuster les allocations de mon investissement automatique?
- Oui! Vous pouvez ajuster les allocations pour tous les investissements à venir en modifiant leurs placements récurrents. Pour en savoir plus, consultez la section Mise à jour des investissements récurrents dans les HSA
- Puis-je annuler mon investissement automatique?
- Oui! Vous pouvez annuler l’investissement automatique de votre compte Forma. Cela empêchera tout investissement futur. Pour en savoir plus, consultez la section Mise à jour des investissements récurrents dans les HSA
- Y a-t-il d’autres limitations à considérer avec les investissements automatiques?
- Les investissements récurrents doivent respecter les règles du day trading de modèles et ne peuvent donc être effectués qu’une fois par jour.
- Les investissements récurrents peuvent être mis en place même lorsque le marché est fermé. Ils seront exécutés à midi, heure de l’Est, la prochaine fois que le marché sera ouvert.