Hay dos formas de transferir los fondos de su HSA de un custodio anterior a Forma: transferencia masiva y transferencia individual. Tu empleador determina si la opción de transferencia masiva está disponible, así que asegúrate de comunicarte con tu equipo de recursos humanos para confirmar el proceso de transferencia.
Para ambos métodos, asegúrese de que todos los activos con su custodio anterior hayan sido liquidados antes de comenzar el proceso de transferencia.
Proceso de transferencia masiva
Para optar por la transferencia masiva de HSA, siga los pasos a continuación:
- Inicie sesión en su cuenta de Forma. Si está inscrito en una HSA, un banner le pedirá que transfiera fondos de su custodio anterior a Forma. Haga clic en "Transfiera su dinero a su Forma HSA" para continuar.
- Aparecerá una nueva pantalla. Lee la información de la página. NOTA: La fecha de suscripción cambiará según la configuración de su empresa.
- Marque la casilla junto a "He leído y acepto los términos y acuerdos de Forma".
- Finalice el proceso de suscripción haciendo clic en "Transferir el dinero de mi HSA".
¿Qué pasa después?
Una vez que se cierre la ventana de suscripción, Forma trabajará con el custodio anterior para transferir el saldo. Asegúrese de haber liquidado todos sus activos con su custodio anterior antes de optar por la transferencia.
Tendrá acceso completo a su nueva HSA Forma a partir del 1 de enero. Podrá acceder a los fondos de la HSA del año en curso a medida que se realicen las contribuciones de nómina a su HSA.
Una vez que se complete la transferencia, el saldo restante de su HSA existente se transferirá a su nueva HSA Forma y estará disponible para usted en su cuenta Forma.
Proceso de transferencia individual
Forma recomienda iniciar el proceso de transferencia individual después de 1-2 ciclos de nómina. Antes de iniciar la transferencia, ten en cuenta que algunos custodios pueden cobrar una tarifa única por cierre de cuenta o tener requisitos de transferencia específicos.
Además, asegúrese de que todos los activos con su custodio anterior hayan sido liquidados antes de optar por el proceso de transferencia.
Para iniciar el proceso de transferencia de HSA, siga los pasos a continuación:
- Descargue el Formulario de Transferencia Individual
- Complete el formulario completo, incluidos sus datos personales como su dirección y número de teléfono en la sección 1. Incluya también su cuenta Forma HSA y los números de ruta: puede encontrarlos en su cuenta Forma > Benefits > cuenta de ahorros para la salud.
- Envíe el formulario completo a su custodio anterior. Comunícate con tu equipo de recursos humanos/beneficios para obtener esta información si es necesario.
¿Qué pasa después?
Su custodio anterior aplicará temporalmente una retención de 7 a 10 días a su HSA mientras transfiere sus fondos. Durante este tiempo, no podrá acceder a esos fondos. El proceso de transferencia de HSA individual suele tardar entre 4 y 6 semanas en completarse.