Resumen de depósito directo
Los depósitos directos (también conocidos como pagos de la Cámara de Compensación Automatizada o ACH) permiten que los reembolsos se envíen directamente a su cuenta bancaria.
📝Nota importante: Esta función está disponible solo para los miembros elegibles para Depósito Directo. Para los beneficios preimpuestos básicos (FSA, HSA, DCFSA, LPFSA y Desplazamiento), los reembolsos se procesarán mediante depósito directo. Para otros programas y HRAs, los reembolsos pueden realizarse mediante ingreso directo o nómina. Si no tienes claro cuál es tu método de reembolso, ponte en contacto con support@joinforma.com.
Puntos de acceso de Forma para iniciar el proceso de vinculación de cuentas bancarias
Para vincular tu cuenta bancaria, visita https://client.joinforma.com/, inicia sesión usando la dirección de correo electrónico asociada a tu cuenta Forma y haz clic en el prompt resaltado a continuación para iniciar el proceso de conexión. Para una mejor experiencia, recomendamos usar un ordenador y Google Chrome.
Puedes acceder manualmente a la página de conexión de cuentas bancarias usando cualquiera de los siguientes métodos:
Opción 1: A través de tu perfil
- Haz clic en tu nombre en la esquina superior derecha de la pantalla.
- Seleccione Ver o Editar perfil.
- Haz clic en Cuentas Vinculadas en el menú de navegación de la izquierda.
- Selecciona Vincular a mi banco.
Opción 2: A través de tareas pendientes
- Haz clic en el botón azul de Tareas pendientes que aparece debajo de tu nombre.
- Selecciona Vincular Cuenta Bancaria.
- Haz clic en el Banco de Enlaces.
Ambos métodos te llevarán a la página de conexión de cuentas bancarias, donde puedes vincular tu cuenta bancaria de forma segura.
Formas de vincular tu cuenta bancaria
Puedes vincular tu cuenta bancaria para el reembolso de dos maneras:
-
Instantáneo: Forma se conectará directamente a tu cuenta bancaria a través de Plaid. Simplemente selecciona tu banco, introduce tus credenciales de acceso y ¡estarás listo para recibir reembolsos!
Nota: Si tu banco no soporta conexión instantánea, tendrás que usar el método manual.
- Manual: Introducirás los números de ruta y de cuenta de tu banco. En un plazo de 1 a 2 días laborables, recibirás un microdepósito con un código. Ingrese este código en Forma para completar el proceso de vinculación de la cuenta. Este método puede tardar de 2 a 3 días hábiles en configurarse.
Enlace instantáneo (recomendado)
- Navega a https://client.joinforma.com/ e inicia sesión en tu cuenta Forma. Haz clic en "vincular tu cuenta bancaria" en el banner que aparece en la parte superior de la pantalla
O Haz clic en tu nombre en la esquina superior derecha de tu cuenta > Ver o editar el perfil > Cuentas vinculadas (lado izquierdo) > Vincular mi banco
O haz clic en el botón azul "Tareas pendientes" bajo tu nombre en el lado derecho > vincular cuenta bancaria > vincular mi banco - Selecciona "Vincular mi banco"
- Verás una ventana emergente. Haz clic en "Vincular mi banco" para continuar.
4. Aparecerá una pantalla emergente de Plaid para vincular tu cuenta bancaria de forma fluida. Introduce tu número de teléfono conectado para una experiencia de conexión de cuenta más ágil con Plaid, o haz clic en "continuar sin número de teléfono" para continuar.
5. Selecciona "Instantáneo" y luego haz clic en "Continuar"
6. Se te pedirá que selecciones tu banco para vincularte al instante. Puedes buscar tu banco escribiendo el nombre en la barra de búsqueda. Selecciona tu banco haciendo clic en la flecha de la derecha
7. Inicia sesión con tus credenciales bancarias.
Nota: Por favor, ten en cuenta que esta pantalla tendrá un aspecto diferente según el banco. Tendrás que hacer la autenticación bancaria y cualquier autorización. Estos también varían de un banco a otro.
8. ¡Ya estáis listos! Haz clic en "continuar" y tu cuenta aparecerá como conectada. Comenzarás a recibir tus reembolsos en esta cuenta bancaria una vez que hayas aprobado las reclamaciones.
Enlace manual
Si intentaste vincular tu cuenta bancaria usando el método instantáneo, pero tu banco o cooperativa de crédito no fue una opción verificada a través de Plaid, esta es una excelente alternativa.
- Navega a https://client.joinforma.com/ e inicia sesión en tu cuenta Forma. Haz clic en "vincular cuenta bancaria" en el banner que aparece en la parte superior de la pantalla O haz clic en tu nombre en la esquina superior derecha de tu cuenta > Ver o editar el perfil > Cuentas vinculadas (lado izquierdo) > Vincular banco O haz clic en el botón azul "Tareas pendientes" bajo tu nombre a la derecha > Vincular cuenta bancaria > Vincular mi banco
- Verás una ventana emergente. Haz clic en "Vincular mi banco" para continuar.
3. Aparecerá una pantalla emergente de Plaid que vincula tu cuenta bancaria de forma fluida. Introduce tu número de teléfono conectado para una experiencia de conexión de cuenta más ágil con Plaid, o haz clic en "continuar sin número de teléfono" para continuar.
4. Selecciona "Manual" y luego "Continuar".
5. Introduce tu número de ruta desde la cuenta deseada y haz clic en "Continuar".
6. Elige tu institución. Si no puedes localizarlo en la lista, introduce tu número de cuenta en su lugar.
7. Introduce tu número de cuenta y confírmalo una segunda vez. Haz clic en "Continuar".
8. Introduce tu nombre completo desde la cuenta y haz clic en "Continuar"
9. Selecciona si es "Corriente" o "Ahorros" y haz clic en "Continuar". Nota: Por favor, asegúrese de que esta información sea precisa. Si es incorrecto, tus fondos serán devueltos a Forma.
10. Haz clic en "Autorizar" para permitir que se envíe un microdepósito a tu cuenta bancaria para su verificación. Este depósito irá acompañado de un código que necesitarás para terminar de conectar tu cuenta con Forma
11. Haz clic en "Continuar" para volver a tu cuenta de Forma. Una vez recibas el microdepósito con un código en tu cuenta bancaria, vuelve a Forma para verificar y completar el proceso de conexión.
12. Una vez recibas el microdepósito, vuelve a iniciar sesión en tu cuenta Forma y haz clic en "Verificar banco vinculado" desde la tarea de la pantalla de inicio o navega a la pantalla de "Cuentas vinculadas" y haz clic en "Verificar depósitos bancarios".
- También puede que necesites "Aceptar los Términos de Servicio"; si no lo haces, pasa al siguiente paso.
13. Introduce el código de 3 letras asociado al microdepósito que recibiste en tu cuenta bancaria. Luego haz clic en "Continuar" y ¡listo!
Una vez que tu cuenta bancaria esté conectada, los reembolsos elegibles se enviarán mediante depósito directo. Los pagos generalmente se procesan los domingos y miércoles. Por favor, espere entre 5 y 7 días hábiles tras el procesamiento para que los fondos se depositen en su cuenta.
Si tienes alguna pregunta o necesitas más ayuda, por favor contacta con Forma Support en support@joinforma.com.