Su tarjeta Forma antes de impuestos solo debe usar para compras realizadas en el año del plan actual. Si se incurrió en un gasto en el año anterior, debe presentar un reclamo de reembolso para evitar una transacción rechazada o el uso de fondos del año actual para gastos pasados. Tenga en cuenta que Forma no puede ajustar las transacciones con tarjeta si los fondos del año en curso se emplean para gastos del año anterior. Una vez que se deducen los fondos, son definitivos.
Escenario 1: Uso general de la tarjeta
Si compró un producto o servicio en el año anterior y lo está pagando en el año en curso, empleará los fondos del año en curso.
Por ejemplo, si compró un artículo en 2024 y lo pagó en 2025, se emplearán los fondos de 2025. Si desea emplear los fondos transferidos de 2024 para cubrir este gasto, debe presentar una solicitud de reembolso.
Escenario 2: Periodo de gracia
Si tiene una cuenta FSA con un periodo de gracia y usa su tarjeta antes de impuestos del año del plan anterior, se retirará de los fondos del año en curso.
Por ejemplo, si tiene una FSA 2024 con un periodo de gracia que finaliza el 15 de marzo de 2025, puede usar su tarjeta para un gasto del 1 de marzo de 2025, pero se emplearán los fondos de 2025. Si desea emplear los fondos de su periodo de gracia a partir de 2024 para cubrir este gasto, debe presentar una solicitud de reembolso.
Escenario 3: Periodo de agotamiento
3A - No tiene una FSA en el año en curso
Si tiene una cuenta antes de impuestos con un periodo de agotamiento y no eligió una FSA este año, no se puede usar su tarjeta antes de impuestos.
Por ejemplo, si tiene un saldo de FSA de $50 para 2024 con un periodo de vencimiento hasta el 30 de marzo de 2025 y usa su tarjeta antes de impuestos para pagar un gasto de 2025, su tarjeta será rechazada. La tarjeta no se puede usar para gastos incurridos en 2025 porque los fondos de 2024 no se pueden aplicar a un gasto de 2025. Para aprovechar los $50 restantes, puede presentar un reclamo de reembolso por los gastos incurridos en 2024.
3B - Tiene una FSA en el año en curso
Si tiene una cuenta antes de impuestos con un periodo de agotamiento y eligió una FSA en el nuevo año del plan, se puede usar su tarjeta antes de impuestos, pero se aplicarán los fondos del año en curso.
Por ejemplo, si tiene un saldo de FSA de $50 en 2024 con un periodo de agotamiento hasta el 30 de marzo de 2025, y usa su tarjeta antes de impuestos para pagar un gasto de 2024, se emplearán los fondos de 2025. Incluso si queda un saldo de 2024, no se aplicará a su transacción. Para aprovechar los $50 restantes, puede presentar un reclamo de reembolso por los gastos incurridos en 2024.
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