Cuando usa su tarjeta Forma antes de impuestos, el sistema de Forma identifica automáticamente los beneficios elegibles para su compra y carga la cuenta correspondiente.
Si la compra es elegible bajo múltiples beneficios, los cobraremos en el siguiente orden:
LPFSA > FSA > HSA
El sistema de Forma empleará los fondos del año en curso para cualquier transacción. Los fondos del año anterior, incluidas las transacciones que tengan lugar durante un periodo de gracia, no se emplearán.
El monto de la transacción no debe exceder el saldo total, de lo contrario, será rechazado.
Ejemplo: Digamos que tiene los siguientes beneficios:
- Una FSA 2024 con un periodo de gracia
- A 2025 LPFSA
- Y una HSA
Si realiza una transacción grande con su tarjeta Forma antes de impuestos, primero usaremos el saldo en su LPFSA 2025 y luego cargaremos el monto restante a su HSA (*un cargo dividido no es automático, consulte a continuación para obtener más información). Los fondos de su FSA no se emplearán.
La tarjeta Forma antes de impuestos no puede dividir el monto de una transacción entre cuentas que no son HSA y HSA de una sola vez. Pídale al comerciante que divida la transacción antes de usar su tarjeta forma antes de impuestos.
Por ejemplo, cuando vaya al dentista y use su tarjeta Forma antes de impuestos para pagar la visita, veremos si tiene una LPFSA o FSA con saldo suficiente para cubrir la transacción. De lo contrario, verificaremos si tiene una HSA con saldo suficiente para cubrir la transacción. De lo contrario, la transacción será rechazada.
Su FSA, LPFSA, DCFSA, Tránsito, Estacionamiento y HSA están en la misma tarjeta Forma antes de impuestos, y sus cuentas patrocinadas por el empleador estarán en una tarjeta separada. Tenga en cuenta que si sus cuentas patrocinadas por el empleador están habilitadas para usar la Tarjeta Forma, debe usar la Tarjeta Forma patrocinada por el empleador para acceder a esos fondos.