Puede transferir dinero fácilmente desde su cuenta bancaria a su Forma HSA a través de una transferencia ACH. Este proceso se inicia a través de la aplicación de su banco y, una vez completado, deberá informarlo como una autocontribución en su cuenta Forma.
Ten en cuenta que los depósitos HSA deben hacer desde una cuenta bancaria a tu nombre (las cuentas conjuntas son aceptables siempre que seas titular de la cuenta). Los depósitos iniciados desde una cuenta en la que no figuras como propietario —como una cuenta únicamente a nombre de tu cónyuge— serán rechazados.
Configuración para transferir fondos
Siga los pasos a continuación para comenzar. Ten en cuenta que el proceso exacto puede variar dependiendo de tu banco.
- Ve a tu aplicación bancaria > Transferencia
- Agrega tu HSA manualmente como cuenta externa.
- Ingrese los detalles de su Formulario HSA. Necesitará sus números de cuenta y de ruta, que puede encontrar en la página de detalles de su HSA en su cuenta Forma.
- Normalmente el banco envía microdepósitos para verificar la cuenta (depósitos pequeños de menos de 1 $). Una vez que veas estos microdepósitos en tu tabla de transacciones HSA, deberías poder transferir fondos a tu HSA.
- Se le pedirá que etiquete estos microdepósitos. Seleccione el tipo "No reportable".
Etiquetado de la transferencia
Una vez que el dinero se deposite en su HSA, verá un mensaje de "Acción requerida" en la página de beneficios de su HSA. Sigue los pasos a continuación para etiquetar la transferencia ACH.
- Inicia sesión en Forma
- Seleccione 'Beneficios' en la barra de navegación superior
- Seleccione "Cuenta de ahorros para la salud (HSA)"
- En el menú desplegable "Tipo de transferencia (depósito)", seleccione el tipo de transferencia. Para obtener más información, consulte ¿Cuáles son los tipos de transacciones HSA?
- Marque la casilla para confirmar que leyó, entendió y aceptó los términos y condiciones
- Haga clic en "Confirmar y enviar"