El IRS requiere recibos para todas las transacciones antes de impuestos, excepto cuando:
- La transacción incluye solo artículos elegibles para IIBAS (FSA, HSA). Por ejemplo, las compras en una farmacia pueden requerir un recibo si el comerciante vende artículos elegibles y no elegibles. Si el comerciante proporciona información de IIAS, el monto elegible se justifica automáticamente y no se necesita recibo.
- Forma reconoce a ciertos comerciantes (por ejemplo, servicios de ambulancia, hospitales, transporte gubernamental para viajeros) en función de su código y nombre de comerciante, por lo que no se requieren recibos.
- El monto coincide con un copago definido (FSA, LPFSA, HSA).
- Es un gasto recurrente.
¿Cómo funciona IIAS?
Los grandes minoristas y farmacias como Walmart o CVS no se consideran elegibles porque venden productos y servicios elegibles y no elegibles. Si las estaciones de pago en estas tiendas tienen habilitados los sistemas IIAS y solo se incluyen en la transacción los artículos elegibles antes de impuestos, se aprobará sin necesidad de recibo.
¿Cómo funcionan los copagos?
Cuando se realiza una transacción en un comercio elegible que iguala un monto de copago preestablecido o coincide con una combinación de montos de copago, se aprobará sin necesidad de recibo. Los montos de copago son definidos en Forma por su empleador en función de la estructura del plan antes de impuestos.
¿Cómo funcionan los gastos recurrentes?
Los gastos recurrentes son transacciones que se procesan en el mismo comerciante por la misma cantidad. Cuando se realiza una transacción con su tarjeta forma antes de impuestos para un gasto recurrente, solo deberá verificar una vez. Esto significa que es posible que se le aplicar un recibo luego de la transacción inicial, pero no tendría que enviar recibos para las posteriores.
¿Cuáles son los siguientes pasos cuando se requiere un recibo?
Si recibes un email de Forma aplicar cargar un recibo nuevamente luego de haberlo cargado, ten en cuenta que nuestro equipo revisó cuidadosamente tu transacción y se determinó que se requiere información adicional para validar la compra. El email debe proporcionar una guía clara sobre lo que se necesita.
Para obtener instrucciones sobre cómo cargar un recibo, consulte ¿Cómo cargo recibos para mis transacciones con tarjeta?
Para revisar la escala de tiempo en la que se requiere un recibo, consulte ¿Cuál es la escala de tiempo de notificación de recepción requerida?
Importante: Para justificar una transacción con tarjeta, se debe cargar un recibo directamente en la transacción y no enviar como un reclamo de reembolso.
Una vez que envíe el recibo y el equipo de reclamos de Forma lo revise, cualquier artículo no elegible creará un saldo adeudado en su cuenta. Para obtener más información sobre esto, consulte ¿Qué es un saldo adeudado y cómo compensarlo?
Más del 90% de las transacciones se justifican automáticamente en función de la información del comerciante, los detalles del IIAS, la igualación de copagos y los gastos recurrentes. Sin embargo, Forma recomienda encarecidamente almacenar todos los recibos para mantener registros o futuras auditorías.