Al procesar transacciones, algunos productos o servicios pueden ser elegibles para más de un beneficio antes de impuestos. El sistema extraerá fondos según la configuración de la orden de pago, por lo que si no hay fondos suficientes en una cuenta, la transacción se puede completar empleando fondos de otra cuenta.
La orden de pago es:
LPFSA > FSA > HSA
Por ejemplo, si alguien va al dentista, ese servicio es elegible bajo su LPFSA y HSA. La cantidad total es de $500, pero solo hay $400 en su LPFSA. La transacción extraerá $500 de la cuenta HSA solamente, si hay fondos suficientes.
Forma se basa en los códigos de comerciante y el nombre del comerciante para indicar qué productos y servicios ofrece un proveedor para determinar qué cuenta cobrar. Por ejemplo:
- CVS se considera un comerciante de farmacia, por lo que solo se cobrarán las cuentas FSA o HSA
- Un dentista está clasificado como comerciante dental, por lo que solo se le cobrará a LPFSA, FSA o HSA
Hay casos en los que los comerciantes no se clasifican correctamente en los códigos de categoría de comerciante (MCC).
Por ejemplo, si alguien va al hospital por una emergencia dental, se puede suponer que el gasto estará cubierto por una LPFSA. Sin embargo, los CCM hospitalarios no son compatibles con la elegibilidad de LPFSA. En este caso, la transacción se extraerá solo de la HSA.
En este caso, si desea aplicar este gasto a su cuenta LPFSA en lugar de a su cuenta HSA, siga los pasos a continuación.
- Deposite los fondos en su cuenta HSA
- Inicia sesión en Forma
- Vaya a Beneficios > cuenta de ahorros para la salud
- Etiqueta la transacción como "Devolución de dinero retirado por error"
- Presente un reclamo en la cuenta correcta que se debe cobrar (en este caso, LPFSA), incluido el recibo, así como una captura de pantalla que indique que devolvió la distribución incorrecta a su cuenta HSA.
Si la cuenta cargada incorrectamente es de un beneficio que no es de HSA, por ejemplo, el monto se tomó de su FSA pero debería haber deducido de su LPFSA, comunicar con Forma Support en support@joinforma.com Crearemos un saldo adeudado en su cuenta FSA y le aplicar que envíe un nuevo reclamo en su cuenta LPFSA para que se le reembolse.