Diese Änderung betrifft nur ausgewählte Forma-Mitglieder. Alle betroffenen Mitglieder werden direkt per E-Mail über die Kontoänderungen informiert. Wenn Sie nicht benachrichtigt wurden, hat diese Änderung keine Auswirkungen auf Ihr Konto.
Sie sollten sich aufgrund Ihrer konkreten Umstände mit Ihrem Steuerberater beraten.
Aus einem HSA ausgezahlte Beträge, die nicht zur Deckung qualifizierter medizinischer Ausgaben verwendet oder in ein anderes HSA übertragen werden, unterliegen der Besteuerung und in vielen Fällen einer zusätzlichen Strafe von 20%.
Wenn Sie Ihr HSA-Konto im Rahmen der Migration schließen, stellt Ihnen Forma einen physischen Scheck über Ihren verbleibenden Saldo aus.
Um einen HSA-Rollover durchzuführen, müssen Sie innerhalb von 60 Tagen nach Erhalt des Schecks Gelder von Ihrem Forma HSA auf ein neues HSA einzahlen.
Am Ende des Jahres erhalten Sie von Forma das Formular 1099-SA, in dem die HSA-Auszahlungen für das Jahr detailliert aufgeführt sind.
Bei der Abgabe Ihrer Einkommensteuererklärung verwenden Sie die Informationen aus dem Formular 1099-SA, um das Formular 8889 auszufüllen und festzustellen, ob Steuern oder Strafen anfallen. Um den steuerlichen Vorteil der HSA-Gelder zu erhalten, sollten Sie die ausgezahlten Gelder innerhalb von 60 Tagen nach Erhalt in ein anderes HSA-Konto übertragen oder zur Deckung angefallener medizinischer Kosten verwenden.