Was sind Selbstbeteiligungen?
Der IRS legt eine jährliche Beitragsgrenze für das Gesundheitssparkonto (HSA) fest. Dies ist der Gesamtbetrag, den Sie in Ihrem Namen für alle HSAs spenden können.
Alle Beiträge, die über das IRS-Jahreslimit hinausgehen, gelten als überschüssige Beiträge. Wenn Sie zu viel zu Ihrer HSA beitragen, müssen Sie eine Verbrauchssteuer von 6 % auf den überschüssigen Betrag zuzüglich aller Zinsen auf diesen Betrag zahlen. Sie müssen mit dieser Strafe in jedem Steuerjahr rechnen, in dem der überschüssige Beitrag auf Ihrem Konto verbleibt.
Sie haben bis zum Ablauf der Frist für die Steuererklärung einschließlich etwaiger Verlängerungen Zeit, überschüssige Beiträge für das Vorjahr abzuheben. Nachdem Sie Ihre Steuererklärung eingereicht haben, können Sie den Überschuss nicht mehr abheben und werden besteuert.
Was soll ich tun, wenn ich die Beitragsbemessungsgrenze überschritten habe?
Wenn Sie zu viel zu Ihrer HSA beigetragen haben, können Sie den Betrag, der über dem Limit liegt, als "überschüssigen Beitrag" abheben, um die Steuerstrafe zu vermeiden.
Befolgen Sie die nachstehenden Anweisungen, um überschüssige Beiträge abzuheben:
- Loggen Sie sich in Ihr Forma-Konto ein > Benefits > Health Savings Account
- Klicken Sie unter den Kontodetails auf den Link "Überschüssige Beiträge abheben"
- Wählen Sie "Ich habe mehr als das Jahreslimit eingezahlt"
- Geben Sie die folgenden Informationen ein:
- Steuerjahr, in dem der Beitrag geleistet wurde
- Der Betrag, den Sie abheben möchten (der Betrag, der über dem IRS-Jahreslimit liegt)
- Die Zinsen auf die überschüssigen Beiträge (bitte sprechen Sie mit Ihrem Steuerberater, um diesen Betrag zu berechnen)
- Beschreibung (optional)
- Stimmen Sie den Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu
- Weiter zur Bestätigungsseite
- Klicken Sie auf "Bestätigen und zurückziehen"
Der Betrag wird innerhalb von 2-3 Werktagen von Ihrer HSA auf Ihr verknüpftes Bankkonto abgebucht. Weitere Informationen zum Verknüpfen Ihres Bankkontos finden Sie unter Wie verknüpfe ich mein Bankkonto für Erstattungen per Direkteinzahlung?
Was soll ich tun, wenn ich irrtümliche Beiträge habe, die nicht über dem IRS-Limit liegen?
Befolgen Sie die nachstehenden Anweisungen, um irrtümliche Beiträge zurückzuziehen:
- Loggen Sie sich in Ihr Forma-Konto ein > Benefits > Health Savings Account
- Klicken Sie unter den Kontodetails auf den Link "Überschüssige Beiträge abheben"
- Wählen Sie "Ich habe mit einem meiner Beiträge einen Fehler gemacht"
- Geben Sie die folgenden Informationen ein:
- Steuerjahr, in dem der Beitrag geleistet wurde
- Der Betrag, den Sie abheben möchten (der Betrag, der über dem IRS-Jahreslimit liegt)
- Beschreibung (optional)
- Stimmen Sie den Allgemeinen Geschäftsbedingungen zu
- Weiter zur Bestätigungsseite
- Klicken Sie auf "Bestätigen und zurückziehen"
Der Betrag wird innerhalb von 2-3 Werktagen von Ihrer HSA auf Ihr verknüpftes Bankkonto abgebucht. Weitere Informationen zum Verknüpfen Ihres Bankkontos finden Sie unter Wie verknüpfe ich mein Bankkonto für Erstattungen per Direkteinzahlung?