Diese Änderung wirkt sich nur auf ausgewählte Forma-Mitglieder aus. Alle betroffenen Mitglieder werden direkt per E-Mail über Kontoänderungen benachrichtigt. Wenn Sie nicht benachrichtigt wurden, wirkt sich diese Änderung nicht auf Ihr Konto aus.
Wenn Sie der Migration der Thread-Bank nicht zugestimmt haben, aber dennoch Investitionen in Ihre Forma HSA haben, können Sie diese liquidieren, indem Sie die folgenden Schritte ausführen:
- Melden Sie sich bei Ihrem Forma-Konto an.
- Ein Pop-up und ein Banner oben auf Ihrem Konto werden Sie auffordern, Ihre HSA-Investitionen zu liquidieren. Klicken Sie auf "Los geht's".
- Befolgen Sie die Schritte, um Ihre Investitionen zu verkaufen. Dieser Prozess ähnelt einem regulären Verkauf, aber Sie müssen 100% Ihrer Investitionen liquidieren, um Ihr Portfolio zu schließen.
- Geben Sie Ihre Bankkontodaten ein, um die überwiesenen Gelder zu erhalten, sobald sie beglichen sind.
Sobald Ihr Drivewealth-Kontostand 0 $ erreicht, wird Ihr HSA-Konto geschlossen. Sie haben jedoch weiterhin Zugriff auf Steuerdokumente, den Transaktionsverlauf und hochgeladene Belege.
Steuerliche Auswirkungen der Übertragung
- Übertragung von Treuhänder zu Treuhänder (nicht steuerpflichtig): Wenn Sie die Konto- und Bankleitdaten für ein anderes HSA-Konto angeben, gilt die Überweisung als Übertragung von Treuhänder zu Treuhänder und ist nicht steuerpflichtig.
- Steuerpflichtige Überweisung (es fällt eine Strafe an): Wenn Sie Angaben zu einem Nicht-HSA-Bankkontomachen, wird eine Steuerstrafe verhängt, da Ihr einjähriger HSA-Rollover bereits während des Bankumstellungsprozesses verwendet wurde.