Mit Ihrem Forma-Konto im Web oder auf dem Handy können Sie wiederkehrende HSA-Investitionen einrichten. Mit dieser Funktion können Sie laufende HSA-Beiträge automatisieren und sicherstellen, dass sie ohne regelmäßige Aufmerksamkeit fortgesetzt werden.
Um wiederkehrende Investitionen im Web einzurichten, führen Sie die folgenden Schritte aus:
- Melden Sie sich bei Ihrem Forma-Konto an
- Wählen Sie "Vorteile" aus dem oberen Navigationsmenü
- Wählen Sie Ihre HSA
- Wählen Sie "Meine Investitionen" aus dem horizontalen Menü über Ihrem verfügbaren Guthaben
- Klicken Sie auf "Investitionen verwalten" und wählen Sie "Geld investieren".
- Klicken Sie neben "Alles über einem bestimmten Guthaben investieren" auf "Erste Schritte"
- Wenn Sie eine automatische Investition einrichten, legen Sie Ihre "Sweep-Schwelle" fest. Dies ist der Bargeldbetrag, den Sie auf Ihrem HSA-Geldkonto aufbewahren möchten. Jeder Betrag, der über diesem Guthaben (und über dem Mindestinvestitionslimit von 100 USD) liegt, wird jeden Tag automatisch in Investitionen verschoben.
- Wählen Sie die prozentuale Allokation für jede Aktie aus, in die die Gelder automatisch investiert werden sollen.
- Bestätigen Sie Ihren Sweep-Schwellenwert
Nachdem Sie die wiederkehrende Investition eingerichtet haben, wird sie auf Ihrer HSA-Investitionsseite angezeigt. Hier können Sie Details wie den zu haltenden Saldo (Sweep-Schwelle), das Datum der letzten getätigten Investition und den investierten Betrag einsehen.
Häufig gestellte Fragen zu wiederkehrenden HSA-Investitionen
- Welche Investitionen stehen für das automatische Investieren zur Verfügung?
- Alle aktuellen Anlagemöglichkeiten qualifizieren sich für eine automatisch wiederkehrende Investition. Sie wählen die prozentuale Allokation für jeden aus, in den Sie investieren möchten.
- Kann ich die Allokationen meiner automatischen Investition anpassen?
- Ja! Sie können die Zuordnungen für alle Investitionen in Zukunft anpassen, indem Sie deren wiederkehrende Investitionen bearbeiten. Weitere Informationen finden Sie unter Aktualisieren von wiederkehrenden HSA-Investitionen.
- Kann ich meine automatische Investition stornieren?
- Ja! Sie können die automatische Investition von Ihrem Forma-Konto aus stornieren. Dadurch werden zukünftige Investitionen verhindert. Weitere Informationen finden Sie unter Aktualisieren von wiederkehrenden HSA-Investitionen.
- Gibt es weitere Einschränkungen, die bei automatischen Investitionen zu beachten sind?
- Wiederkehrende Investitionen müssen die Regeln für den Pattern-Daytrading einhalten und können daher nur einmal pro Tag ausgeführt werden.
- Wiederkehrende Investitionen können auch dann eingerichtet werden, wenn der Markt geschlossen ist. Sie werden am Mittag Eastern ausgeführt, wenn der Markt das nächste Mal geöffnet ist.