يؤثر هذا التغيير فقط على أعضاء Forma المحددين. سيتم إخطار جميع الأعضاء المتأثرين مباشرة عبر البريد الإلكتروني بشأن تغييرات الحساب. إذا لم يتم إعلامك، فلن يؤثر هذا التغيير على حسابك.
إذا لم توافق على ترحيل بنك Thread ولكن لا تزال لديك استثمارات في Forma HSA الخاص بك، فيمكنك تصفيتها باتباع الخطوات التالية:
- قم بتسجيل الدخول إلى حساب Forma الخاص بك.
- ستطالبك نافذة منبثقة ولافتة في الجزء العلوي من حسابك بتصفية استثمارات HSA الخاصة بك. انقر فوق " للبدء."
- اتبع الخطوات لبيع استثماراتك. تشبه هذه العملية البيع العادي، ولكن يجب عليك تصفية 100٪ من استثماراتك لإغلاق محفظتك.
- أدخل تفاصيل حسابك المصرفي لاستلام الأموال المحولة بمجرد تسويتها.
بمجرد أن يصل رصيد حساب Drivewealth الخاص بك إلى 0 دولار، سيتم إغلاق حساب HSA الخاص بك. ومع ذلك، سيظل بإمكانك الوصول إلى المستندات الضريبية وسجل المعاملات والإيصالات التي تم تحميلها.
الآثار الضريبية للتحويل
- التحويل من الوصي إلى الوصي (غير خاضع للضريبة): إذا قدمت الحساب وتفاصيل التوجيه لحساب HSA آخر، فإن التحويل يعتبر تحويلًا من وصي إلى أمين ولا يخضع للضريبة.
- التحويل الخاضع للضريبة (تُطبق العقوبة): إذا قدمت تفاصيل عن أي حساب مصرفي غير تابع لـ HSA ، فسوف تتحمل غرامة ضريبية ، حيث تم استخدام تمديد HSA السنوي الخاص بك بالفعل أثناء عملية الترحيل المصرفي.