باستخدام حساب Forma الخاص بك على الويب أو الهاتف المحمول، يمكنك إنشاء استثمارات HSA متكررة. تسمح لك هذه الميزة بأتمتة مساهمات HSA المستمرة، مما يضمن استمرارها دون الحاجة إلى اهتمام منتظم.
لإعداد استثمارات متكررة على الويب، اتبع الخطوات أدناه:
- قم بتسجيل الدخول إلى حساب Forma الخاص بك
- حدد «المزايا» من قائمة التنقل العلوية
- اختر HSA الخاص بك
- حدد «استثماراتي» من القائمة الأفقية فوق رصيدك المتاح
- انقر فوق «إدارة الاستثمارات» وحدد «استثمار الأموال»
- بجانب «استثمر أي شيء فوق رصيد معين»، انقر على «البدء»
- عند إعداد استثمار تلقائي، ستقوم بتعيين «حد السحب» الخاص بك؛ هذا هو المبلغ النقدي الذي ترغب في الاحتفاظ به في حساب HSA النقدي الخاص بك. أي مبلغ يزيد عن هذا الرصيد (وأكثر من الحد الأدنى للاستثمار البالغ 100 دولار) سيتم نقله تلقائيًا إلى استثمارات كل يوم.
- اختر تخصيص النسبة المئوية لكل سهم تريد استثمار الأموال فيه تلقائيًا.
- قم بتأكيد حد المسح الخاص بك
بعد إعداد الاستثمار المتكرر، ستجده معروضًا على صفحة HSA Investment الخاصة بك. هنا، يمكنك عرض تفاصيل مثل الرصيد الذي يجب الحفاظ عليه (حد السحب)، وتاريخ آخر استثمار تم إجراؤه، والمبلغ المستثمر.
الأسئلة الشائعة المتكررة حول استثمار HSA
- ما هي الاستثمارات المتاحة للاستثمار التلقائي؟
- جميع خيارات الاستثمار الحالية مؤهلة للاستثمار التلقائي المتكرر. يمكنك اختيار النسبة المئوية لكل منها تريد الاستثمار فيها.
- هل يمكنني تعديل تخصيصات الاستثمار التلقائي الخاص بي؟
- نعم! يمكنك تعديل المخصصات لجميع الاستثمارات من الآن فصاعدًا عن طريق تحرير استثماراتها المتكررة. لمعرفة المزيد، راجع إجراء تحديثات لاستثمارات HSA المتكررة
- هل يمكنني إلغاء استثماري التلقائي؟
- نعم! يمكنك إلغاء الاستثمار التلقائي من حساب Forma الخاص بك. هذا سيمنع أي استثمارات مستقبلية. لمعرفة المزيد، راجع إجراء تحديثات لاستثمارات HSA المتكررة
- هل هناك قيود أخرى يجب مراعاتها مع الاستثمارات التلقائية؟
- يجب أن تحترم الاستثمارات المتكررة قواعد التداول اليومي النموذجي، وبالتالي لا يمكن تنفيذها إلا مرة واحدة يوميًا.
- يمكن إعداد الاستثمارات المتكررة حتى عندما يكون السوق مغلقًا. سيتم تنفيذها في الظهيرة الشرقية في المرة القادمة التي يكون فيها السوق مفتوحًا.